判断题目前我国合格的金融理财师数量较为短缺，在未来具有极大的发展潜力。A 对B 错

AFP资格申请人必须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的( )

A．《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》

B．《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师纪律处分办法》

C．《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》

D．《道德准则和专业责任》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》

金融理财师法律责任的责任主体是( )

A．金融理财师

B．金融理财师及雇用金融理财师的金融机构

C．金融理财师及金融理财师所服务的客户

D．金融理财师、雇用金融理财师的金融机构及金融理财师所服务的客户

根据上述材料，下列说法不正确的是（ ）。

A．SMS业务较为普及，用户群体众多

B．因为CRBT用户增长迅速，所以具有市场发展潜力

C．JAVA用户在移动总用户中所占的比重小，增长速度慢

D．CRBT和WAP的用户数量及其在移动总用户中占的比重均较为接近

根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于客观公正原则的描述，错误的是( )。

A．金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息，主要包括：金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件

B．在合同关系确立之前，金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系

C．在合同关系正式确立以前，金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料

D．当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户

制定和实施《金融理财师纪律处分办法》的目的在于( )。

Ⅰ．规范金融理财师执业行为

Ⅱ．保护金融服务消费者的合法权益

Ⅲ．维护金融理财师的行业信誉

Ⅳ．加强金融理财行业自律

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

金融理财师在处理客户资金和财产时，应承担的责任有( )。

Ⅰ．对客户授权保管和处置的资金和财产总额，金融理财师应当及时与客户共同确认，并保留完整的记录

Ⅱ．金融理财师在收到属于客户的资金和财产时，应立即或在与客户约定的时间内，将资金或者其他财产转移给客户或被授权的第三方。应客户或者其他被授权者要求，金融理财师应立即向其提供完整的会计记录

Ⅲ．金融理财师应当将客户的金融资产或其他财产，与金融理财师个人或其所在公司的资金和财产混合管理，统一记账

Ⅳ．金融理财师作为客户资产的受托人，在保管客户的全部资产或用于投资的资产时，必须谨慎、勤勉

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正直诚信是金融理财师必须遵守的职业道德之一。在美国CFP职业道德守则中，下列属于正直诚信原则的有关规定的是( )。

Ⅰ．金融理财师不可以假借金融理财师协会或者其他组织的名义发表个人观点，获得金融理财师协会或者其他组织授权的除外

Ⅱ．金融理财师不可以用虚假或误导性的广告来夸大自身的胜任能力，以及与其相关联的机构规模和业务范围等

Ⅲ．在推荐活动中，金融理财师不可以使用实质性的虚假或者误导性的信息，以致给客户造成对理财规划和理财师的职业胜任能力做出不正确的预期

Ⅳ．金融理财师在为客户提供专业服务时，应该做出合理、谨慎的专业判断

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

的正式成立标志着美国CFP考试实现正规化。

A．国际金融理财协会

B．金融理财师协会

C．国际金融理财师协会

D．注册金融理财师标准委员会

下列哪项不属于《金融理财师职业道德准则》适用范围( )

A．金融理财师在实业界从事个人理财业务、金融相关服务

B．金融理财是为自己理财投资

C．金融理财师在政府从事个人理财业务、金融相关服务

D．金融理财师在教育界从事个人理财业务、金融相关服务

《金融理财师职业道德准则》是当金融理财师在( )从事个人理财业务、金融相关服务时应遵守的准则。 Ⅰ．实业界 Ⅱ．金融界 Ⅲ．教育界 Ⅳ．政府

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ