个人理财规划

理财是一种全面的人生规划，首先必须要做的是（）A、设定理财目标B、购买养老保险C、筹措资金D、购置住房

题目

理财是一种全面的人生规划，首先必须要做的是（）

  • A、设定理财目标
  • B、购买养老保险
  • C、筹措资金
  • D、购置住房
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第1题：

理财规划必须是一个全面综合的整体性解决方案。（ ）

此题为判断题(对，错)。


正确答案：√

第2题：

理财人生是指( )

A．专业理财人士的一生

B．专业的理财机构

C．人生的收入支出曲线

D．对人生进行的经济规划


参考答案：C

第3题：

根据FPSBChina对金融理财的定义，下列说法错误的是( )。

A.金融理财不是产品推销，是一种综合金融服务

B.金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划

C.金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程，帮助客户实现人生各阶段的目标

D.金融理财的目标是帮助客户迅速致富


答案：D
解析：根据FPSBChina对金融理财的定义，金融理财的目标是追求一生财务资源收支的平衡、追求支出的合理控制、财务风险的控制及进行财富管理。帮助客户迅速致富不是金融理财的目标，因此D是错误的。

第4题：

理财规划中，__________是理财规划的起点，__________是研究风险转移的问题，__________是讨论客户资产保值增值的问题。（　　）

A.人生事件规划；税收规划；现金消费及债务管理
B.人生事件规划；保险规划；税收规划
C.现金、消费及债务管理；投资规划；税收规划
D.现金、消费及债务管理；保险规划；投资规划

答案：D
解析：
一个全面的财务规划涉及现金、消费及债务管理，保险规划，税收规划，人生事件规划及投资规划等财务安排问题。现金、消费及债务管理是解决客户资金结余的问题，是做理财规划的起点；保险规划是研究风险转移的问题；税收规划是减少客户支出的问题；人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题；投资规划是讨论客户资产保值增值的问题。

第5题：

理财规划中，__________是理财规划的起点，__________是研究风险转移的问题，__________是讨论客户资产保值增值的问题。（　　）

A、人生事件规划；税收规划；现金消费及债务管理
B、人生事件规划；保险规划；税收规划
C、现金、消费及债务管理；投资规划；税收规划
D、现金、消费及债务管理；保险规划；投资规划

答案：D
解析：
一个全面的财务规划涉及现金、消费及债务管理，保险规划，税收规划，人生事件规划及投资规划等财务安排问题。现金、消费及债务管理是解决客户资金结余的问题，是做理财规划的起点；保险规划是研究风险转移的问题；税收规划是减少客户支出的问题；人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题；投资规划是讨论客户资产保值增值的问题。

第6题：

理财师的目标是“帮助客户实现理财目标”，要达到这目标，理财师首先要做的是()


答案：深入了解客户

第7题：

下列有关理财规划的叙述正确的是( )。

A．理财规划需要做定期调整，不保证每样理财目标都可以达成

B．理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法

C．理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划

D．理财规划可以保证每样理财目标都可以达成


参考答案：A
解析：理财规划范围较财富管理更广，是一个由现况实现梦想的方法与流程，所有人都可经由此流程尝试去实现梦想，并非有钱人的专利。理财规划需要做定期调整，不保证每样理财目标都可以达成。

第8题：

以下对理财规划的定义描述错误的是()

A.理财规划通常由专业人士提供

B.理财规划强调个性化

C.理财规划是全方位的综合服务，而不是简单的金融产品销售

D.理财规划是一项短期规划，只是针对人生某一时期的规划


参考答案：D

第9题：

在下列理财规划中，属于人生事件规划项目的是（ ）。

A、现金、债务管理
B、投资规划
C、税收规划
D、教育规划

答案：D
解析：
D
人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题，包括教育规划、退休规划和遗产规划等。

第10题：

理财目标也是人生目标的一种，而作为人生目标之一，对于不同的人和处于不同人生阶段的同一人，其理财目标也会有不同。属于客户的理财目标的是（ ）。

A.现金管理
B.财富规划
C.债务规划
D.退休养老规划

答案：D
解析：
客户的理财目标一般包括以下几方面的内容：
（1）家庭收支与债务管理；
（2）家庭财富保障；
（3）投资规划；
（4）教育投资规划；
（5）退休养老规划；
（6）税务规划；
（7）遗嘱、遗产分配。

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