个人理财规划
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相似问题和答案
第1题：
个人理财的核心是根据理财者的资产状况与风险()来实现需求与目标。
A、状况
B、大小
C、预测
D、偏好
参考答案：D
第2题：
在个人理财过程中，()是理财活动的关键，又是个人理财的动力。
A:制定个人理财规划
B:制定个人理财目标
C:执行个人理财规划
D:评估理财环境和个人条件
B:制定个人理财目标
C:执行个人理财规划
D:评估理财环境和个人条件
答案：B
解析：
在对理财环境和个人条件进行评估的基础上制定理财目标是理财活动的关键，也是个人理财的动力。目标的可行性和清晰性有助于制定出详细的理财规划，从而有利于理财目标的实现。
第3题：
个人理财策划的基本流程包括：建立客户联系、搜集客户数据及确定目标与期望( )等步骤。
A．分析客户财务状况
B．整合个人理财策略并提出个人理财方案
C．接受客户投送
D．监控个人理财方案的实施
E．理财策划方案的评估
正确答案：ABDE
第4题：
个人理财是指客户根据自身（ ），制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
A.身份地位
B.财务状况
C.理财能力
D.身涯规划
E.风险属性
B.财务状况
C.理财能力
D.身涯规划
E.风险属性
答案：B,D,E
解析：
个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标、风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。
第5题：
下列个人理财步骤的排序正确的是（ ）。
A.评估理财环境和个人条件—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划—监控执行进度和再评估
B.制定个人理财目标—评估理财环境和个人条件—执行个人理财规划—制定个人理财规划—监控执行进度和再评估
C.评估理财环境和个人条件—制定个人理财规划—制定个人理财目标—监控执行进度和再评估—执行个人理财规划
D.评估理财环境和个人条件—监控执行进度和再评估—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划
B.制定个人理财目标—评估理财环境和个人条件—执行个人理财规划—制定个人理财规划—监控执行进度和再评估
C.评估理财环境和个人条件—制定个人理财规划—制定个人理财目标—监控执行进度和再评估—执行个人理财规划
D.评估理财环境和个人条件—监控执行进度和再评估—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划
答案：A
解析：
个人理财过程大致可分为五个步骤：①评估理财环境和个人条件；②制定个人理财目标；③制定个人理财规划；④执行个人理财规划;⑤监控执行进度和再评估。
第6题：
在个人理财过程中，( )是理财活动的关键，又是个人理财的动力。
A．制订个人理财规划
B．制定个人理财目标
C．执行个人理财规划
D．评估理财环境和个人条件
正确答案：B
解析：在对理财环境和个人条件进行评估的基础上制定理财目标是理财活动的关键，也是个人理财的动力。目标的可行性和清晰性有助于制订出详细的理财规划，从而有利于理财目标的实现。
解析：在对理财环境和个人条件进行评估的基础上制定理财目标是理财活动的关键，也是个人理财的动力。目标的可行性和清晰性有助于制订出详细的理财规划，从而有利于理财目标的实现。
第7题：
（）是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
A.个人贷款
B.个人理财
C.理财规划
D.理财筹划
B.个人理财
C.理财规划
D.理财筹划
答案：B
解析：
个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
第8题：
下列哪些关于个人理财的说法是正确的()。
A、个人理财的最终目标是追求财务安全和财务自由
B、人生每个阶段的理财目标不同，所以每个阶段的理财方案也不同
C、个人理财的目的是实现人生目标中的经济目标，同时降低人们对于未来财务状况的焦虑
D、影响未来财富的关键因素，是投资报酬率的高低与时间的长短
E、理财是富人、高收入家庭的专利
参考答案：ABCD
第9题：
个人理财是指客户根据（），执行理财规划，实现理财目标的过程。
A.自身生涯规划
B.财务状况
C.风险属性
D.制定理财目标
E.制定理财规划
B.财务状况
C.风险属性
D.制定理财目标
E.制定理财规划
答案：A,B,C,D,E
解析：
个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
第10题：
（）由专业的基金公司根据消费者的投资需求与风验偏好，提供定制的“一对一”和“—对多”专户理财服务。
- A、基金专户理财
- B、基金个人理财
- C、基金专业理财
- D、基金定制理财
正确答案:A