个人理财规划
（）不是理财规划师素质方面的要求。A、理财师有义务为客户保密B、客户有隐私权C、理财规划师的职业道德准则因人而异D、当客户的财务目标无法实现的时候，理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突
题目
（）不是理财规划师素质方面的要求。
- A、理财师有义务为客户保密
- B、客户有隐私权
- C、理财规划师的职业道德准则因人而异
- D、当客户的财务目标无法实现的时候，理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突
相似问题和答案
第1题：
在做理财规划的六个步骤中，第一个步骤是建立和界定与客户关系。下列选项中，( )是这一步骤的内容。
A．理财师准备一份书面文件，其中声明了具体的条款，例如：利益冲突、理财顾问的资历背景及在整个规划过程中客户的责任
B．理财师向客户明确阐明理财意见和支付酬劳的方式
C．理财师已审阅了客户的所有理财目标，并考虑了现实情况，有必要的话，客户目标的优先顺序必须被排列出
D．理财师应按照理财师职业道德规范的要求给顾客留下专业的、诚实的、信守承诺的印象
第2题：
理财师钱穆在为客户晓庆提供金融理财服务时，发现有些家庭财务信息有前后矛盾的现象，在多次向客户询问后，客户态度暧昧，并未如实告知其真实的财务状况。在无法获得客户充足的信息的情况下，金融理财师钱穆的下列做法，错误的是( )。
A．将与客户的合同的服务范围控制在那些已经获取充足和相关信息的领域
B．将无法取得充足信息和文件的情形向客户通报后，可以决定解除与客户的合同
C．金融理财师直将由于限制服务范围导致的对个人理财方案和执行结果的负面影响，及时告知客户
D．对客户未告知的情况进行假设，顺利地完成客户的理财规划报告
解析：无法获取充足信息的处理：将与客户的合同的服务范围控制在那些已经获取充足和相关信息的领域；将无法取得充足信息和文件的情形向客户通报后，可以决定解除与客户的合同；金融理财师应将由于限制服务范围导致的对个人理财方案和执行结果的负面影响，及时告知客户。
第3题：
在协助客户准备投保单据的时候，理财规划师发现客户的年龄超过了预投保险品种的承保年龄上限，这时理财师应该( )。
A．忽略这一信息，继续准备单据
B．如实告知，并建议客户选择其他保险产品
C．如实告知，并建议客户虚报年龄投保此产品
D．如实告知，并放弃此客户
第4题：
根据《金融理财师执业操作准则》，关于金融理财师的利益披露的表述，正确的是( )。 (1)签约后、合同结束前出现利益冲突，应及时向客户及有关人员披露详细情况 (2)对于金融产品提供方给金融理财师的奖励方案，金融理财师可被豁免披露义务 (3)金融理财师为执行个人理财规划方案须将客户推荐给其他专业人员时，必须向客户说明原因和理由，但不必向客户披露与其他相关专业人员的利益关系 (4)向客户阐明交易风险、利益冲突及其他相关信息，确保该交易对客户是公平的
A．(1)(2)(3)(4)
B．(1)(3)
C．(2)(3)
D．(1)(4)
解析：在执行过程中金融理财师若发现存在利益冲突、报酬来源的多样性或与其他相关专业人员的利益关系，必须向客户披露。
第5题：
下列描述中不是《金融理财师职业道德准则》中客观公正原则体现的是( )。
A．理财师与客户确立合同后，应披露可能产生的佣金和介绍费及其来源，并合理估计且详细说明其或有收入，或者提供涉及佣金协议的所有重要资料
B．金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同(包括支付报酬的方式)
C．金融理财师在处理客户金融资产或其他资产时，客户资产与个人和所在公司资产分别管理
D．向客户阐明交易风险、利益冲突及其他相关信息，以确保该交易对客户的公平性
解析：C项是正直诚信原则的体现，A、B、D均是客观公正原则的体现。
第6题：
根据《金融理财师职业道德准则》的规定，下列没有违反保守秘密原则的有( )。 (1)在客户要求下，理财师小王将所在单位其他理财师的简历给了客户 (2)为了证明自己没有违反恪尽职守道德准则，理财师小李拿出投诉其失职的客户的资料进行申辩 (3)为了避免客户误解，理财师小何向客户隐瞒了涉及佣金协议的信息 (4)为证明自己的能力，理财师小张告知新客户名人关某也是自己的客户
A．(1) (2) (4)
B．(2) (3) (4)
C．(1) (2) (3)
D．(1) (3) (4)
解析：(1)如客户有需要，向客户提供所在单位负责人和职员的简历，是客观公正原则所要求的。(2)针对失职投诉进行申辩时可使用客户信息。(3)违反了客观公正原则而非保密原则。(4)未经客户书面许可，不得向第三方透露任何有关客户的个人信息。
第7题：
根据《金融理财师执业操作准则》的要求，下列说法错误的是( )。
A．在提供金融理财服务之前，金融理财师应与客户共同确定服务的范围，比如服务的类型、所收取的费用和支付方式、双方的职责等
B．金融理财师应当尽可能收集有关客户的信息，如果无法获得充足的信息，可以将服务范围控制在已获得充足和相关信息的领域
C．金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测
D．金融理财师只需给客户提供一种方案，并且方案一旦确定后就不应再变动
解析：金融理财师应考查各种可以合理实现客户目标和需求的备选方案，并评估他们的有效性。方案制定后原则上不宜经常变动，但是需要针对市场和客户财务状况的变化，进行适当调整和修正。
第8题：
根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于对客观公正原则的描述错误的是( )。
A．金融理财师应当诚实公平地提供服务，不得因经济利益、关联关系、外界压力等因素影响其客观、公平的立场
B．在合同关系确立后，金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系
C．金融理财师应向客户阐明交易风险，利益冲突及其他相关信息，以确保该交易对客户的公平性
D．当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户
解析：在合同关系确立之前，金融理财师就应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系。
第9题：
下列不是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。
A．金融理财师应当通过任何可能的途径，获取客户收入来源、个人债务及个人生活状况的相关信息和文件
B．在完成个人理财规划方案之前，金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测
C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标
D．在向客户提供方案时，若发现有未披露过的利益冲突，会融理财师必须立即披露这些利益冲突及其对方案的影响
解析：金融理财师应当采取合法途径，获取客户收入来源、个人债务及个人生活状况的相关信息和文件。
第10题：
根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于客观公正原则的描述，错误的是( )。
A．金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息，主要包括：金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件
B．在合同关系确立之前，金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系
C．在合同关系正式确立以前，金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料
D．当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户
解析：提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料以证明自身胜任能力必须在不违反保密原则的前提下，要得到书面授权才可。