投资学概论

资产支持债券的信用基础不在于 SPV的资产规模，资产质量和经营利润，而是支持债券的资产的未来收益，担保人的信用或抵押物。

题目

资产支持债券的信用基础不在于 SPV的资产规模，资产质量和经营利润，而是支持债券的资产的未来收益，担保人的信用或抵押物。

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第1题：

下列关于资产证券化的说法中正确的是()。

A:在资产证券化的过程中，参与组合的金融资产在期限、现金流收益水平和收益的风险程度方面都必须相同
B:金融资产的所有权不可以转让
C:资产证券化产品按证券交易结构可分为过手证券、资产支持债券和转付债券
D:资产支持债券的现金流量不确定

答案：C
解析：
A项，在资产证券化的过程中，参与组合的金融资产在期限、现金流收益水平和收益的风险程度方面都可以不同；B项，证券化的实质是融资者将被证券化的金融资产的未来现金流收益权转让给投资者，而金融资产的所有权可以转让，也可以不转让；D项，资产支持债券的现金流量相对确定。

第2题：

基金的投资收益不包括（ ）。

A.资产支持证券利息收入
B.债券投资收益
C.资产支持证券投资收益
D.衍生工具收益

答案：A
解析：
选项A资产支持证券利息收入属于利息收入；基金的投资收益包括：股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益、基金投资收益、衍生工具收益、股利收益等。考点
基金利润

第3题：

单只基金持有的同一信用级别资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10%。（ ）


正确答案：√

第4题：

资产支持证券是资产证券化产生的资产，我国的资产支持证券在（　　）上发行和交易。

A.交易所债券市场
B.债券回购市场
C.银行间同业拆借市场
D.银行间债券市场

答案：D
解析：
我国资产支持证券只在全国银行间债券市场上发行和交易。

第5题：

关于资产支持票据发行方式和信用评级，下列表述正确的有（）。
Ⅰ．企业可公开发行资产支持票据
Ⅱ．企业可非公开定向发行资产支持票据
Ⅲ．企业公开发行资产支持票据，应当聘请具有评级资质的资信评级机构进行信用评级Ⅳ．企业非公开发行资产支持票据，应当聘请具有评级资质的资信评级机构进行信用评级Ⅴ．采用分层结构发行资产支持票据的，其最低档次票据应进行信用评级

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅲ、Ⅴ
D、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

答案：A
解析：
《非金融企业资产支持票据指引（修订稿）》（中国银行间市场交易商协会2016年12月12日）第七条规定，资产支持票据可以公开发行或定向发行。公开发行资产支持票据，应聘请具有评级资质的信用评级机构对资产支持票据进行信用评级。采用分层结构发行资产支持票据的，其最低档次票据可不进行信用评级。

第6题：

根据《银行间债券市场非金融企业资产支持票据指引》，企业发行银行间债券市场非金融企业资产支持票据应当披露的信息包括（ ）。
Ⅰ.资产支持票据的交易结构和基础资产情况
Ⅱ.相关机构出具的现金流评估预测报告
Ⅲ.具有证券期货资格的会计师事务所审计的审计报告
Ⅳ.在资产支持票据存续期内，定期披露基础资产的运营报告
Ⅴ.两家资信评级机构出具的信用评级报告

A：Ⅰ、Ⅱ
B：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C：Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
D：Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
E：Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

答案：B
解析：
《银行间债券市场非金融企业资产支持票据指引》第9条规定，企业发行资产支持票据应披露以下信息：①资产支持票据的交易结构和基础资产情况；②相关机构出具的现金流评估预测报告；③现金流评估预测偏差可能导致的投资风险；④在资产支持票据存续期内，定期披露基础资产的运营报告。

第7题：

根据《银行间债券市场非金融企业资产支持票据指引》，企业发行银行间债券市场非金融企业资产支持票据应当披露的信息包括（　　）。[2016年5月真题]
Ⅰ．资产支持票据的交易结构和基础资产情况
Ⅱ．相关机构出具的现金流评估预测报告
Ⅲ．具有证券期货资格的会计师事务所审计的审计报告
Ⅳ．在资产支持票据存续期内，定期披露基础资产的运营报告
Ⅴ．两家资信评级机构出具的信用评级报告

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
D．Ⅲ、Ⅳ

答案：A
解析：

第8题：

下列关于信用联动票据的说法。不正确的有（ ）。

A．又称为信用关联票据

B．包括固定收益证券和相关的信用衍生产品的组合、以商业银行某些资产的信用状况为基础资产的信用衍生产品

C． SPV不承担贷款资产的信用风险

D．当商业银行资产发生违约后，投资者可以获得基础资产的原始价值

E．SPV是信用联动票据的中介


正确答案：CD

第9题：

以固定资产为担保的债券叫做( )。

A.收益债券
B.次级信用债券
C.信用债券
D.抵押债券

答案：D
解析：
公司对抵押债券以固定资产作为担保。选项A不正确，因为收益债券指当债券挣到利息时，才会支付给持有人利息的债券。选项B不正确，因为在公司清算时，只有在其他更优先级的债务得到清偿后，次级信用债券才会得到清偿。选项C不正确，因为信用债券没有特定资产的抵押作为担保，它不是一种有担保的债券。

第10题：

将过手证券、资产支持债券和转付债券进行比较，说法不正确的是（）。

  • A、从信用级别来看，资产支持债券的级别最高
  • B、过手证券和转付债券的投资者要承担因被证券化金融资产提前偿付而产生的再投资风险
  • C、过手证券和资产支持债券的流动性要求较低
  • D、只有过手证券的资产需要从银行转移给证券投资人

正确答案:C

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