商业银行经营管理学
相似问题和答案
第1题：
按照巴塞尔《有效银行监管的核心原则》，属于内部控制主要内容的有?
第2题：
请结合工作实际，谈谈商业银行内部控制和内部稽核的关系。
参考答案：内部控制和内部稽核两者的关系，可以用一句话来归纳：内部控制主要是管理部门的工作，稽核部门对内部控制负有再监督的责任。
(1)内部控制不仅仅是稽核部门的事情，它主要是经营管理部门的工作，从内部控制的各项要素出发，营造良好的控制环境、风险评估、风险控制、信息交流沟通等大都是银行经营管理层的职责。(2)稽核部门对内部控制负有再监督的责任。稽核部门的独立性和应有的权威性，加上其组织系统的垂直性，赋予了该部门对内部控制行使再监督和再评价的特殊重要的职能。
第3题：
商业银行内部控制的主要内容是（ ）。
A.内部业务控制 B.公司治理
C.窗口指导 D.人事管理
E.内部稽核
第4题：
内部沟通的主要内容有哪些？
正确答案:沟通的主要内容有：用户反映情况、质量管理体系运行情况、质量目标完成情况、质量管理体系有效性、业绩、效率和持续改进要求等。
第5题：
银行结算纪律的主要内容有哪些?
1.不准签发没有资金保证的票据或远期支票，套取银行信用
2.不准签发、取得和转让没有真实交易和债权债务的票据，套取银行和他人资金
3.不准无理拒绝付款，任意占用他人资金
4.不准违反规定开立和使用账户
银行办理支付结算，应遵守的银行结算纪律主要有以下几个方面：
1.不准以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和他行资金
2.不准无理拒绝支付应由银行支付的票据款项，不准受理无理拒付、不扣少扣滞纳金
3.不准违章签发、承兑、贴现票据，套现银行资金
4.不准签发空头银行汇票、银行本票和办理空头汇款
5.不准在支付结算制度之外规定附加条件，影响汇路畅通
6.不准反规定为单位和个人开立账户，不准拒绝受理、代理他行正常结算业务
7.不准放弃对企事业单位和个人违反结算纪律的制裁
8.不准逃避向人民银行转汇大额汇划款项
第6题：
A、稽核
B、会计档案保管
C、债权债务帐目的登记
D、银行存款日记账的登记
第7题：
会计机构内部稽核制度的内容有哪些?
&
第8题：
托管银行要向监管机构报送内部监察稽核报告。 （ ）
第9题：
稽核部负责对投资银行业务经营活动的合规性、内部控制的有效性和财务信息的可靠性进行常规稽核或专项稽核。
正确答案:正确
第10题：
内部稽核缺失矫正行动的追查重点有哪些？
正确答案: A.稽核缺失权责单位确实依据所拟订的矫正及预防措施实施矫正行动。
B.矫正行动实施后，稽核缺失的问题点已被解决，同时预防措施也达到预期的效果。
C.确认内部品质稽核缺失完成矫正行动的结案日期。