反洗钱考试

跨境汇款业务中，金融机构应认真研究反洗钱国际通行标准中的监管要求内容，其中不包括（）。A、电汇透明度B、反扩散融资C、政策走向D、执行联合国定向金融制裁

题目

跨境汇款业务中，金融机构应认真研究反洗钱国际通行标准中的监管要求内容，其中不包括（）。

  • A、电汇透明度
  • B、反扩散融资
  • C、政策走向
  • D、执行联合国定向金融制裁
参考答案和解析
正确答案:C
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第1题：

简述反洗钱规章对于金融机构办理跨境汇款业务时的信息登记要求。


正确答案：（1）金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称。 （2）接收境外汇入款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。如果汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，接收汇款的境内金融机构无法登记汇款人账号的，可登记其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。

第2题：

尽职责任是法律对金融机构反洗钱职责作出的（）性规定，要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，将职责具体化为自身的反洗钱行动，而监管部门也有了衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准。


正确答案:兜底

第3题：

金融机构向反洗钱监测中心报告跨境大额交易的标准是什么?


答案：金融机构对交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易，应向反洗钱监测中心报告。

第4题：

按照《金额机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中，加强对跨境汇款业务全流程的反洗钱风险管理，需完整地登记相关汇款交易信息，对所登记的汇款人信息，金融机构应通过核对或都查看已留存的（）等合理途径进行核实，确保信息的准确性。

  • A、客户有效身份证件或者其他身份证明文件
  • B、情况说明
  • C、单位说明
  • D、交易凭证

正确答案:A

第5题：

跨境开展客户尽职调查难度大，不同国家（地区）的监管差异又可能直接导致反洗钱监控漏洞产生，金融机构应重点结合（）风险，关注客户是否存在单位时间内多次涉及抗跨境异常交易报告等情况。

  • A、行业风险
  • B、业务风险
  • C、地域风险
  • D、职业风险

正确答案:C

第6题：

国际汇款业务是银行通过外汇业务系统向客户提供的跨境资金结算服务，按资金流向分为汇出汇款和汇入汇款两个部分，是个人外汇业务的核心基础业务。


正确答案:正确

第7题：

各经办行办理跨境人民币业务，应做到（）。

  • A、贸易背景真实性审核
  • B、国际收支信息报送
  • C、人民币跨境收付信息报送
  • D、反洗钱信息审核

正确答案:A,B,C,D

第8题：

尽职责任是法律对金融机构反洗钱职责作出的兜底性规定，要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，将职责具体化为自身的反洗钱行动，而监管部门也有了衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准。

此题为判断题(对，错)。


正确答案：√

第9题：

已开展为国际汇款公司代理国际汇款业务的金融机构应立即按通知要求对本机构代理国际汇款业务反洗钱工作进行改进，并在（）日内将改进情况报中国人民银行总行。

  • A、10
  • B、20
  • C、30
  • D、40

正确答案:C

第10题：

金融机构可以和境外非金融机构开展的业务合作不包括（）。

  • A、货币兑换
  • B、贷款
  • C、跨境汇款
  • D、网络支付

正确答案:B

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