反洗钱考试

证券公司和基金管理公司为客户开立账户时,由于客户信息记录的内容太多,所以在实际操作中,可选取重点信息记录即可。()

题目

证券公司和基金管理公司为客户开立账户时,由于客户信息记录的内容太多,所以在实际操作中,可选取重点信息记录即可。()

参考答案和解析
正确答案:错误
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相似问题和答案

第1题:

证券公司营业部为客户办理下列( )账户业务时,应严格坚持账户实名制度,严格审核客户身份信息,进行客户身份识别。 A.资金账户的开立、注销 B.代理开放式基金账户的开立、注销 C.开通非柜面交易委托方式 D.指定商业银行签约、变更,修改银行账户资料


正确答案:ABCD
【考点】熟悉证券经纪业务账户管理、委托买卖、清算交割的管理要求和操作规范。见教材第四章第二节,P80~81。

第2题:

基金交易账户的业务功能是( )。

A.记录和管理投资人在我行交易的基金种类,数量的变化情况

B.采集客户信息

C.采集客户信息,记录和管理投资人在我行交易的基金种类、数量的变化情况

D.资金账户


正确答案:C

第3题:

下列关于融资融券业务的证券清算与交收的说明正确的有( ).

A.在交收日最终交收时点,登记结算公司根据证券公司发送的包含信用证券账户信息的成交记录,完成证券交收

B.登记结算公司根据未加融券标识的成交记录,计算证券公司对应的“××证券公司客户信用交易担保证券账户”的每类证券应收、应付数量,并在办理证券的交收后,相应维

护投资者信用证券账户的明细数据

C.登记结算公司根据加注融券标识的成交记录,计算证券公司对应的“××证券公司融券

专用账户”的每类证券应收、应付数量,并办理证券的交收

D.证券公司开展融券业务,应当妥善维护客户融券交易记录、还券划转记录、余券划转记录、融券余额,以及客户采取现金结算方式了结融券交易或对证券公司进行补偿等信息


正确答案:BCD
106. BCD【解析】A项应为在交收日最终交收时点,登记结算公司根据“交易所”发送的包含信用证券账户信息的成交记录,完成证券交收。

第4题:

下列关于证券公司账户体系的说法中,不正确的有()。

A:融券专用证券账户,用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券,不得用于证券买卖
B:信用交易资金交收账户,用于客户融资融券交易的证券结算
C:融资专用资金账户,用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金
D:客户信用交易担保证券账户,用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券

答案:B
解析:
信用交易资金交收账户,用于客户融资融券交易的资金结算;而信用交易证券交收账户,用于客户融资融券交易的证券结算。

第5题:

常见的客户服务内容不包括( )。

A.基金账户信息查询
B.基金信息查询
C.基金管理公司信息查询
D.基金投资者个人信息查询

答案:D
解析:
本题考查基金客户服务概述。常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。参见教材(下册)P158。

第6题:

证券公司应当保证客户能够按照合同约定的时间和方式,查询客户定向资产管理账户内资产配置状况、价值变动、交易记录等相关信息。 ( )


正确答案:√
【考点】熟悉定向资产管理业务运作的基本规范。见教材第七章第三节,P206。

第7题:

在基金经营机构的客户信息的内容中,客户账户信息不包括( )。

A.账户开立时间
B.账户余额
C.账户交易情况
D.每笔交易的数据信息

答案:D
解析:
基金经营机构的客户信息主要分为两类,分别是:①客户账户信息,包括账号、账户开立时间、开户行、账户余额、账户交易情况等;②客户交易记录信息,包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

第8题:

证券公司、期货公司为客户开立基金账户时,应当识别客户身份,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第9题:

证券公司经营融券业务,在证券登记结算机构开立( ),用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融券所生债券的证券。

A:信用交易证券交收账户
B:融券专用证券账户
C:客户信用证券账户
D:客户信用交易担保证券账户

答案:D
解析:
证券公司经营融资融券业务,应当以自己的名义,在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。客户信用交易担保证券账户,用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。

第10题:

客户交易结算资金汇总账户以()名义开立,资金全部为()所有。

A:证券公司客户
B:客户证券公司
C:证券公司证券公司
D:客户客户

答案:A
解析:
指定的存管银行须为证券公司开立客户交易结算资金汇总账户,用以客户证券交易交收资金的划付。该账户以证券公司名义开立,但其资金全部为客户所有。

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