反洗钱考试

跨境开展客户尽职调查难度大，不同国家（地区）的监管差异又可能直接导致反洗钱监控漏洞产生，金融机构应重点结合（）风险，关注客户是否存在单位时间内多次涉及抗跨境异常交易报告等情况。A、行业风险B、业务风险C、地域风险D、职业风险

题目

跨境开展客户尽职调查难度大，不同国家（地区）的监管差异又可能直接导致反洗钱监控漏洞产生，金融机构应重点结合（）风险，关注客户是否存在单位时间内多次涉及抗跨境异常交易报告等情况。

  • A、行业风险
  • B、业务风险
  • C、地域风险
  • D、职业风险
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第1题：

理财对接投行类资产非信贷业务评审，指在( )

A理财资金对接投行类资产前，根据监管规定，对资产信用风险开展的风险审查工作

B理财资金对接投行类资产前，根据监管规定，对资产信用风险开展的尽职调查工作

C理财资金对接投行类资产前，根据监管规定，对资产操作风险开展的尽职调查、风险审查工作

D 理财资金对接投行类资产前，根据监管规定，对资产信用风险开展的尽职调查、风险审查工作


参考答案:D

第2题：

如果()来自洗钱、毒品或腐败等犯霏高发国家(地区),金融机构应尽可能采取强化的客户尽职调查措施。

A.客户

B.客户的实际控制人

C.交易的实际受益人

D.办理跨境汇款交易的对方金融机构


参考答案：ABCD

第3题：

对客户开展加强型尽职调查,应填写《客户尽职调查表》。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：错误

第4题：

如果客户来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱，洗钱、毒品或腐败等犯罪高发国家（地区），各单位应（）客户尽职调查措施，审查交易目的、交易性质和交易背景情况

  • A、采取标准的
  • B、采取强化的
  • C、采取简化的
  • D、不采取

正确答案:B

第5题：

如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于（）国家，金融机构应尽可能采取强化的客户尽职调查措施。

  • A、发达国家
  • B、发展中国家
  • C、贫困国家
  • D、反洗钱、反恐怖融资监管薄弱

正确答案:D

第6题：

客户拒绝金融机构开展客户尽职调查工作,可直接确定为高风险()

此题为判断题(对，错)。


答案：对

第7题：

严格按照监管要求履行尽职调查流程，对于客户不提供有效声明文件或者合理解释的不得开展（）业务等，确保各项业务合规。

  • A、“仅为中国税收居民”
  • B、“仅为非居民”
  • C、“既是中国税收居民又是其他国家（地区）税收居民”
  • D、“既是中国税收居民又是非居民”

正确答案:A

第8题：

一家金融集团在不同国家设立具有法人资格的附属,利用不同监管当局在监管标准上的差异,将交易记账于监管标准低的国家,从而受到与其同一市场上同类的不同监管。这种风险称为()。

A.风险转移

B.搭便车风险

C.监管套利

D.跨境风险


参考答案：C

第9题：

农村信用社应综合考虑（）以及非自然人客户的组织结构等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查的难度、评估风险。

  • A、客户背景
  • B、社会经济活动特点
  • C、声誉
  • D、权威媒体披露信息

正确答案:A,B,C,D

第10题：

如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区），金融机构应首先（）。

  • A、采取交易限制措施
  • B、尽可能采取强化的客户尽职调查措施
  • C、中止为客户办理业务
  • D、提交可疑交易报告

正确答案:B

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