甘肃银行考试
客户管理风险是指客户信息在保存、使用、流转过程中，由于人员、系统、流程等出现失误和疏漏遭到外泄，给银行带来的各种风险。
题目
客户管理风险是指客户信息在保存、使用、流转过程中，由于人员、系统、流程等出现失误和疏漏遭到外泄，给银行带来的各种风险。
相似问题和答案
第1题：
B.建立起完备系统的客户管理信息档案
C.收集和整理客户系统信息
D.及时把握客户需求的变化
E.建立客户风险管理负责制度
第2题：
（）是指由于客户自身原因造成其信息或账户资金被非法窃取或骗取的各类事件。
- A、业务风险事件
- B、技术风险事件
- C、产品漏洞风险事件
- D、系统管理风险事件
正确答案:A
第3题：
客户身份识别中的保密性要求是指，银行应()。
A.保护商业秘密
B.保护个人隐私
C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息
D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息
第4题：
《银监会客户风险信息异议查询管理办法》中的客户风险信息是指以银监会客户风险统计为基础，通过银监会（）系统按月反馈给各主要银行业金融机构的各类报表。
- A、信息披露
- B、信息核查
- C、信息核实
- D、信息反馈
正确答案:A
第5题：
在现金管理系统中登记客户基本信息和账户信息时，以（）为索引，从CCBS系统中读取相关账户信息，与人工录入的信息合成完整的现金管理信息，保存在现金管理系统中
- A、客户账号
- B、客户编号
- C、客户名称
- D、账户名称
正确答案:A
第6题：
《银监会客户风险信息异议查询管理办法》中的客户风险信息是指以（）为基础，通过银监会信息披露系统按月反馈给各主要银行业金融机构的各类报表。
- A、客户信息统计
- B、客户数量统计
- C、客户风险测量
- D、客户风险统计
正确答案:D
第7题：
网点客户管理子系统保存银行的重点客户、大客户基本信息，可查询、统计、标识重点客户、大客户及重点企业。
正确答案:正确
第8题：
阅读下列说明以及UML类图，回答问题1、问题2和问题3。
[说明]
某客户信息管理系统中保存着两类客户的信息。
(1)个人客户，对于这类客户，系统保存了其客户标识(由系统生成)和基本信息 (包括姓名、住宅电话和E-mail)。
(2)集团客户。集团客户可以创建和管理自己的若干名联系人。对于这类客户，系统除了保存其客户标识(由系统生成)之外，也保存了其联系人的信息。联系人的信息包括姓名、住宅电话、E-mail、办公电话以及职位。
该系统除了可以保存客户信息之外，还具有以下功能：
(1)向系统中添加客户(addCustomer)；
(2)根据给定的客户标识，在系统中查找该客户(getCustomer)：
(3)根据给定的客户标识，从系统中删除该客户(removeCustomer)：
(4)创建新的联系人(addContact)：
(5)在系统中查找指定的联系人(getContact)；
(6)从系统中删除指定的联系人(removeContact)。
该系统采用面向对象方法进行开发。在面向对象分析阶段，根据上述描述，得到如下表所示的类。
描述该客户信息管理系统的UML类图如下图所示。
请使用说明中的术语，给出上图中类Customer和类Person的属性。
Customer的属性：客户标识 Person的属性：姓名、住宅电话、E-mail 解析：本题考查的是在识别具有继承关系的类的属性。继承是基类和派生类之间共享数据和方法的机制。题目要求分别确认两个基类Customer和Person的属性。
由题目的描述可知，类IndividualCustomer和类InstitutionalCustomer包含的共同属性为“客户标识”，因此“客户标识”必然是类Customer的一个属性。如果“办公电话”、“职位”也是类Customer的属性，那么类IndividualCustomer必然继承这两个属性，与题目描述相矛盾。所以类Customer中只要具有属性“客户标识”就够了。
类Person不仅是类Contact的基类，同时也与类IndividualCustomer之间具有关联关系。类IndividualCustomer还有属性姓名、住宅电话及E-mail没有体现出来。而类Contact除了具有属性姓名、住宅电话、E-mail之外，还追加了办公电话和职位。综合起来，在类Person中包含的属性有姓名、住宅电话和E-mail。
第9题：
《银监会客户风险信息异议查询管理办法》中的客户风险信息是指以银监会客户风险统计为基础，通过银监会信息披露系统按月反馈给各主要银行业金融机构的各类（）。
- A、数据
- B、报表
- C、信息
- D、数字
正确答案:B
第10题：
业务人员办理非涉密协查工作时，应统一在下列哪个系统内进行登记、流转和上报（）。
- A、反洗钱信息管理系统
- B、内控合规管理信息系统
- C、反洗钱客户风险等级分类系统
- D、GTS系统
正确答案:B