银行风险经理考试
下列哪些方面属于商业银行操作风险的外部事件监测内容（）。A、内外部欺诈B、业务外包C、监管规定D、洗钱
题目
下列哪些方面属于商业银行操作风险的外部事件监测内容（）。
- A、内外部欺诈
- B、业务外包
- C、监管规定
- D、洗钱
参考答案和解析
正确答案:B,C,D
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相似问题和答案
第1题：
外部事件引发的操作风险包括（ ）。
A．监管规定
B．洗钱
C．外部欺诈
D．外部盗窃
E．内部欺诈
正确答案：ABCD
第2题：
下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的是（ ）。
A.操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险
B.监管规定的变化属于流程风险
C.输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险
D.外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险
E.内部欺诈、失职违规属于人员风险
B.监管规定的变化属于流程风险
C.输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险
D.外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险
E.内部欺诈、失职违规属于人员风险
答案：A,C,D,E
解析：
B项，监管规定的变化属于外部事件。
第3题：
外部事件引发的操作风险包括( )。
A．外部欺诈
B．洗钱
C．内部欺诈
D．违反系统安全
E．监管规定
正确答案：ABE
解析：内部欺诈属于人员因素引起的操作风险，违法系统安全属于系统缺陷引起的操作风险。
解析：内部欺诈属于人员因素引起的操作风险，违法系统安全属于系统缺陷引起的操作风险。
第4题：
下列选项中，不属于造成商业银行代理业务中操作风险外部事件的是( )。
A.委托方伪造收付款凭证骗取资金
B.通过代理收付款进行洗钱活动
C.行业竞争激烈
D.由于新的监管规定出台而引起的风险
B.通过代理收付款进行洗钱活动
C.行业竞争激烈
D.由于新的监管规定出台而引起的风险
答案：C
解析：
商业银行代理业务中主要存在以下操作风险：(1)人员因素。(2)内部流程。(3)系统缺陷。(4)外部事件。其中，外部事件包括：(1)委托方伪造收付款凭证骗取资金。(2)通过代理收付款进行洗钱活动。(3)由于新的监管规定出台而引起的风险等。
第5题：
下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的有（ ）。
A. 职员欺诈、失职违规属于人员风险
B. 外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等属于外部风险
C. 输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险
D. 监管规定的变化属于流程风险
E. 操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险
B. 外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等属于外部风险
C. 输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险
D. 监管规定的变化属于流程风险
E. 操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险
答案：A,B,C,E
解析：
D项，监管规定的变化属于操作风险中的外部事件。
第6题：
在下列各类风险事件中，（ ）是给商业银行造成损失最大的操作风险。
A．外部欺诈／盗窃
B．洗钱
C．内部欺诈
D．自然灾害
正确答案：A
外部欺诈是指外部人员故意骗取、盗用财产或逃避法律而给商业银行造成损失的行为。该类风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险。故选A。
外部欺诈是指外部人员故意骗取、盗用财产或逃避法律而给商业银行造成损失的行为。该类风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险。故选A。
第7题：
在商业银行经营的外部事件中，（ ）风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。
A.内部欺诈
B.产品设计缺陷
C.外部欺诈
D.业务外包
B.产品设计缺陷
C.外部欺诈
D.业务外包
答案：C
解析：
在商业银行经营的外部事件中，外部欺诈风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。
第8题：
外部事件引发的操作风险包括( )。
A．外部欺诈/盗窃
B．洗钱
C．内部欺诈
D．政治风险
E．监管规定
正确答案：ABDE
解析：C属于人员因素。
解析：C属于人员因素。
第9题：
在商业银行经营的外部事件中，()是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。
A.内部欺诈风险
B.产品设计缺陷风险
C.外部欺诈风险
D.业务外包风险
B.产品设计缺陷风险
C.外部欺诈风险
D.业务外包风险
答案：C
解析：
在商业银行经营的外部事件中，外部欺诈风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。
第10题：
外部事件引发的操作风险包括( )。
A.外部欺诈盗窃
B.洗钱
C.内部欺诈
D.违反系统安全
E.监管规定
B.洗钱
C.内部欺诈
D.违反系统安全
E.监管规定
答案：A,B,E
解析：
内部欺诈是人员因素，违反系统安全是系统缺陷。