根据客户身份识别的及时报告原则，对客户拒绝提供规定证明资料的、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的及经查询仍无法获取汇款人完整信息的跨境收汇交易，银行应如何处理。（）A、继续为客户办理业务B、上报大额交易报告C、上报可疑交易报告D、冻结客户账户

题目

根据客户身份识别的及时报告原则，对客户拒绝提供规定证明资料的、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的及经查询仍无法获取汇款人完整信息的跨境收汇交易，银行应如何处理。（）

A、继续为客户办理业务
B、上报大额交易报告
C、上报可疑交易报告
D、冻结客户账户

如果没有搜索结果，请直接联系老师获取答案。

相似问题和答案

第1题：

在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,金融机构应及时调整其客户风险等级分类并()

A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件

B、终止交易

C、报告客户可疑交易行为

D、拒绝交易

参考答案：C

第2题：

客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息，因此可不提交可疑交易报告。

此题为判断题(对，错)。

正确答案：×
客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构应当提交可疑交易报告。

第3题：

对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括()。

A.按照本机构客户识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理

B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级

C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时做出身份资料的审核，并调整风险等级

D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易

参考答案：ABCD

第4题：

客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力;另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。判断对错

正确答案：正确

第5题：

长途客运、机动车租赁要对客户身份查验对身份不明或拒绝查验可以提供服务但要及时报告。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：错误

第6题：

对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括()

A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理

B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级

C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级

参考答案：ABCD

第7题：

下列哪些措施是对正常类客户采取的标准型尽职调查措施()

A、按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理

B、定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级。

C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级。

D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，保险应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易。

答案：ABCD

第8题：

金融机构保存的客户身份资料和交易记录能够还原客户身份识别的全部过程和结果,足以再现客户交易的全貌,它属于客户身份资料与交易记录保存哪项原则要求()

A、完整原则

B、真实原则

C、从原则

D、完全原则

参考答案：A

第9题：

在履行客户身份识别义务时,发现客户有哪些行为,应及时向分公司风险管理及合规部报告():

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件

B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

C.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

D.其他可疑行为

答案：ABCD

第10题：

根据客户身份识别的及时报告原则，对客户拒绝提供规定证明资料的、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的及经查询仍无法获取汇款人完整信息的跨境收汇交易，银行应如何处理?()

A.继续为客户办理业务

B.上报大额交易报告

C.上报可疑交易报告

D.冻结客户账户

正确答案：C

银行运营主管考试

题目

相似问题和答案

更多相关问题

相关内容