商业银行应至少建立（）两个层面的监督机制，降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等。A、审计部门内部审计和其他业务部门内部监督B、审计部门内部审计和委托外部中介机构独立审计C、人理财业务管理部门内部调查和委托外部中介机构独立审计D、个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计

商业银行建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险是非常重要的。在机构设置方面,应至少建立( )等层面的监督机制。

A．个人理财业务管理部门内部调查

B．个人理财业务管理部门外部调查

C．审计部门独立审计

D．审计部门和会计部门的联合审计

商业银行应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和（ ）两个层面的内部监督机制。

A．银行党委

B．银行高管理事会

C．客户监督委员会

D．审计部门独立审计

下列关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的有:( )。

A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

B．在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用

C．在理财顾问服务中,客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

D．在理财顾问服务中,商业银行不为客户提供投资建议,主要是解答业务的办理方法

此题为判断题(对，错)。

商业银行建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的法律风险、操作风险和声誉风险是非常重要的。在机构设置方面，应至少建立的监督机制包括( )。

A．个人理财业务管理部门内部调查

B．个人理财业务管理部门外部调查

C．审计部门独立审计

D．会计部门独立核算

E．个人理财业务管理部门、审计部门和会计部门的联合审计

按照管理运作方式不同，商业银行个人理财业务分为( )两大类。

A．财务顾问服务

B．理财顾问服务

C．资产管理顾问服务

D．综合理财服务

下列商业银行高级管理层进行个人理财风险管理的做法，不恰当的是( )。

A．只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制

B．要求内部审计部门提供独立的风险评估报告

C．建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制

D．定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估

商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。（ ）

A．对

B．错

下列有关规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的有( )。

A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

B．在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用

C．在理财顾问服务中，客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

D．在理财顾问服务中，商业银行不为客户提供投资建议，主要是解答业务的办理方法

E．以上说法均不正确

关于商业银行高级管理层进行风险管理的做法，下列说法错误的是( )。

A．定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估

B．要求内部审计部门提供独立的风险评估报告

C．只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制

D．应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险等的重要性