客户需要定期的检视遗产规划,尤其是在一些重要的人生事件的发生时。以下情况最可能不属于需要重新规划遗产计划的重要人生事件的是()。
第1题:
税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机,也是遗产规划的惟一目标。( )
此题为判断题(对,错)。
第2题:
人生事件规划包括( )。
A.教育规划
B.税收规划
C.退休规划
D.遗产规划
E.保险规划
第3题:
持多目标理财规划观的人认为,客户的财务需求、金融产品以及服务可以分为( )。
A.保险规划、投资规划和遗产规划
B.寿险规划、股票规划和年金规划
C.保险规划、税务规划和投资规划
D.保险规划、股票规划和遗产规划
第4题:
第5题:
遗产规划是将个人财产从一人转移给其他人,更典型的是从一代转移给另一代,从而尽可能实现个人为其家庭(也可能是他人)所确定的继承目标而进行的一种合理安排。遗产规划的重要动机是( )。
A.帮助客户最大化减少遗产处理过程中的各种税费
B.帮助客户高效率地管理遗产,并将遗产顺利地转移到受益人的手中
C.将遗产税降到最低
D.帮助客户在最短的时间内完成遗产规划
第6题:
在下列各项中,不属于人生事件规划的是( )。
A.教育规划
B.遗产规划
C.投资规划
D.退休规划
第7题:
理财规划师对客户遗产进行计算和评估时,( )说法正确。
A.严格按照客户提供的财产情况进行计算
B.认为遗产就是客户的净资产总额
C.计算遗产价值要考虑客户的负债情况
D.遗产价值要根据其支付价值来计算
第8题:
下列关于遗产规划程序的说法中,正确的是( )
A.在评估遗产价值时应注意客户的财产与负债
B.理财规划师应建议客户每3年检查一次遗产计划
C.通过填写调查表形式来确定遗产规划的目标,明确受益人
D.理财规划师要和客户一起定期或不定期地审阅和修改遗产规划
第9题:
遗产规划的主要目标是( )
A.帮助客户在最短的时间内完成遗产规划
B.帮助客户最大化减少遗产处理过程中的各种税费
C.帮助客户高效率地管理遗产,并将遗产顺利地转移到受益人的手中
D.将遗产税降到最低
第10题: