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单选题客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行（信用社）防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金，这种情况属于存款哪个环节什么流程的风险表现。（）A 开户与续存资料返还、归档B 支取与销户申请、审核C 开户与续存录入、授权与复核D 支取与销户录入、授权与复核
题目
单选题
客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行（信用社）防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金，这种情况属于存款哪个环节什么流程的风险表现。（）
A
开户与续存资料返还、归档
B
支取与销户申请、审核
C
开户与续存录入、授权与复核
D
支取与销户录入、授权与复核
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相似问题和答案
第1题：
以下哪些属于查询、冻结、扣罚的风险表现。（）
- A、不法分子利用假身份证、假工作证，涂改或者制造假的通知书和法律文书，冒充有权机关执法人员，对客户存款进行查询、扣划或解冻、诈骗客户资金
- B、银行（信用社）工作人员私自或与外部人员合伙、利用查询、冻结（解冻）、扣罚手段挪用、盗取资金
- C、银行工作人员与被执行人串通，不按规定向有权机关提供真实账户信息，向被执行人通风报信，或故意拖延时间不及时予以配合，协助客户转移资金
- D、银行工作人员通过强制扣划交易，绕过客户密码，侵占客户资金
正确答案:A,B,C,D
第2题：
信用社工作人员持有客户存折、密码或印章，扣留应返还客户的资料，盗取客户资金风险应采取的防范措施是定期、不定期对员工工作区域进行彻底检查，查看是否持有他人存折（单、卡）、证件、印鉴等物品。（）
正确答案:正确
第3题：
利用ATM诈骗卡款的（）等手段须提防，邮储机构务必强防范。
- A、吞卡+摄像
- B、伪造银行通知
- C、出钞口设故障
- D、以上都是
正确答案:A,B,C,D
第4题：
信用社签发凭证，即由信用社填写对客户具有承诺信用的凭证，如（）等。
- A、存折
- B、存单
- C、银行卡
- D、支票
正确答案:A,B,C
第5题：
下列描述中，属于贷记卡业务授信审批环节的风险表现的是（）
- A、违反规定超授权审批授信额度
- B、对异常的申请予以审批通过，造成不法分子骗取信用卡，诈骗银行资金
- C、为扩大发卡量，放松标准，银行（信用社）人员大量办理并违规持有他人信用卡
- D、银行（信用社）工作人员利用工作之便，相互串通，通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡
正确答案:A,B,C
第6题：
客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行（信用社）防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金，这种情况属于存款哪个环节什么流程的风险表现。（）
- A、开户与续存资料返还、归档
- B、支取与销户申请、审核
- C、开户与续存录入、授权与复核
- D、支取与销户录入、授权与复核
正确答案:B
第7题：
下列描述中，属于贷记卡业务发卡环节的风险表现的是（）
- A、贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人，由他人代领或被冒领
- B、银行（信用社）工作人员对客户资料保管不力，或有意泄露、出售客户资料、制卡密码，不法分子利用非法获得的客户信息，仿造信用卡
- C、为扩大发卡量，放松标准，银行（信用社）人员大量办理并违规持有他人信用卡
- D、银行（信用社）工作人员利用工作之便，相互串通，通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡
正确答案:A,B,D
第8题：
利用ATM诈骗的手段有（）.
- A、吞卡+摄像
- B、伪造银行通知
- C、在出钞口设障
- D、制造“吞卡”故障
正确答案:A,B,C,D
第9题：
在受理银行卡业务过程中，银行应当预防以下哪些风险？（）
- A、受理伪造银行卡导致客户资金被盗取
- B、第三人利用自助设备进行诈骗
- C、第三人利用POS机具进行诈骗
- D、持卡人遗失银行卡
- E、持卡人密码泄露
正确答案:A,B,C
第10题：
银行卡特约商户风险包括（）
- A、商户误收伪卡
- B、商户故意接受伪造卡
- C、商户涂改信用卡
- D、商户误收假卡
- E、商户与不法分子相互勾结，共同诈骗银行资金
正确答案:A,B,C,D,E