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单选题对POS贷申请客户重点要进行“三查”，包括核查信用记录、融资信息以及（）A 房产情况B POS收单情况C 财务情况D 高管信息
题目
单选题
对POS贷申请客户重点要进行“三查”，包括核查信用记录、融资信息以及（）
A
房产情况
B
POS收单情况
C
财务情况
D
高管信息
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相似问题和答案
第1题：
在个人信用贷款的贷前调查中，调查人要通过查询人民银行个人信用信息基础数据库，调查借款申请人是否有不良信用记录。（ ）
正确答案：√
在个人信用贷款的贷前调查中，调查人要通过查询人民银行个人信用信息基础数据库，调查借款申请人是否有不良信用记录。
在个人信用贷款的贷前调查中，调查人要通过查询人民银行个人信用信息基础数据库，调查借款申请人是否有不良信用记录。
第2题：
个人住房贷款中，严格落实贷前调查和贷后检查是操作风险的防范措施之一。经办人员调查和检查的工作重点不包括（ ）。
A.确保客户信息真实性
B.贷款发放前，落实贷款有效担保
C.加强贷后客户检查，按规定撰写客户贷后检查报告
D.确保客户信用记录良好
B.贷款发放前，落实贷款有效担保
C.加强贷后客户检查，按规定撰写客户贷后检查报告
D.确保客户信用记录良好
答案：D
解析：
调查和检查的工作重点为：①确保客户信息真实性；②与合作机构合作前，要查看合作机构的准入文件、审批批复的合作机构担保金额及银行与合作机构签订的合作协议；③贷款发放前，落实贷款有效担保；④贷款发放后要对客户还款情况、担保人或抵(质)押物的变动情况进行有效的监控；⑤加强贷后客户检查，按规定撰写客户贷后检查报告。
第3题：
申请上市的企业应符合（ ）的环保核查要求。
A．《关于对申请上市的企业和申请再融资的上市企业进行环境保护核查的准则》
B．《C关于对申请上市的企业和申请再融资的上市企业进行环境保护核查的要求》
C．《关于对申请上市的企业和申请再融资的上市企业进行环境保护核查的通知》
D．《关于对申请上市的企业和申请再融资的上市企业进行环境保护核查的规定》
正确答案：CD
第4题：
贷款检查（）环节在CM2006系统中进行操作。
- A、贷后检查信息维护
- B、客户信息核查分析
- C、贷后检查签批
正确答案:A,C
第5题：
账户存续期间，证券公司营业部应每()年一次对个人客户信息进行全面核查，每年对机构客户信息进行全面核查。
A:一
B:二
C:三
D:五
B:二
C:三
D:五
答案：C
解析：
账户存续期间，证券公司营业部应每三年一次对个人客户信息进行全面核查，每年对机构客户信息进行全面核查。
第6题：
借款人风险的管理措施包括（ ）。
A..多途径证实借款人收人证明的真实性
B.从借款人个人素质品行、还款能力、还款意愿、收入稳定性、投资经营能力等多方面考查借款人综合信用等级
C.银行客户经理人员要认真执行面签和访谈的有关规定
D.通过人民银行征信记录、公安部身份验证系统对借款人身份信息、交易信息、信用状况进行查询
E.充分利用电话核查、上门家访等各种方式进行贷前信息核查和贷后回访
B.从借款人个人素质品行、还款能力、还款意愿、收入稳定性、投资经营能力等多方面考查借款人综合信用等级
C.银行客户经理人员要认真执行面签和访谈的有关规定
D.通过人民银行征信记录、公安部身份验证系统对借款人身份信息、交易信息、信用状况进行查询
E.充分利用电话核查、上门家访等各种方式进行贷前信息核查和贷后回访
答案：A,B,C,D,E
解析：
借款人风险及控制措施具体如下：①加大贷款审查力度，从借款人个人素质品行、还款能力、还款意愿、收入稳定性、投资经营能力等多方面考查借款人综合信用等级。②多途径证实借款人收入证明的真实性。③通过人民银行征信记录、公安部身份验证系统、本行存款等作为判断申请人资信和还款能力的重要参考。④面谈、面签和家访，利用谈话技巧，判断借款人贷款的真实意图及买卖交易的真实性和可靠性。⑤充分利用电话核查、上门家访等各种方式进行贷前信息核查和贷后回访。
第7题：
在个人信用贷款的贷前调查中，调查人要通过查询人民银行个人信用信息基础数据 库，调查借款申请人是否有不良信用记录。 （ ）
答案：对
解析：
答案为对。略
第8题：
在个人信用贷款贷前调查中，调查人要通过查询人民银行个人信用信息基础数据库，调查和核实借款申请人是否有不良信用记录。（ ）
此题为判断题(对，错)。
正确答案：√
第9题：
在贷后监控页面可以查看华夏银行客户的信息有（）。
- A、五级分类
- B、预警
- C、风险核查记录
正确答案:A,B,C
第10题：
目前我国个人信用记录主要储存在人民银行征信系统中，信息记录是以银行信贷交易信息为主，如助学贷款、车贷、房贷以及信用卡还款记录等。
正确答案:正确