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判断题个人理财规划或保险规划一般应遵循收益性、长期性和安全性三大原则。A 对B 错

题目
判断题
个人理财规划或保险规划一般应遵循收益性、长期性和安全性三大原则。
A

对

B

错

参考答案和解析
正确答案： 对
解析： 暂无解析
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第1题：

理财规划师制定个人税收规划应遵循的原则包括( )。

A．合法性原则

B．节税性原则

C．规划性原则

D．综合性原则

E．目的性原则


正确答案：ACDE
解析：银行业从业人员在为客户进行税收规划时，应该遵循一定的原则，从税法的基本原则，即税收法定原则、社会政策原则和税收效率原则出发来定义税收规划的基本原则，应该遵循合法性原则、目的性原则、规划性原则及综合性原则，这些原则赋予了税收规划其本身及区别于其他节税手段的最本质的特征。

第2题：

理财规划的原则包括()。

A.收益性

B.流动性

C.高效性

D.安全性


答案：ABD

第3题：

个人理财规划或保险规划一般应遵循收益性、长期性和安全性三大原则。( )


参考答案：错误

第4题：

下列个人理财步骤的排序正确的是（ ）。

A.评估理财环境和个人条件—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划—监控执行进度和再评估
B.制定个人理财目标—评估理财环境和个人条件—执行个人理财规划—制定个人理财规划—监控执行进度和再评估
C.评估理财环境和个人条件—制定个人理财规划—制定个人理财目标—监控执行进度和再评估—执行个人理财规划
D.评估理财环境和个人条件—监控执行进度和再评估—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划


答案：A
解析：
个人理财过程大致可分为五个步骤：①评估理财环境和个人条件；②制定个人理财目标；③制定个人理财规划；④执行个人理财规划;⑤监控执行进度和再评估。

第5题：

一般来讲，理财规划师在对客户进行理财规划的过程中，应当遵循()原则。

A:家庭类型与理财策略相匹配
B:整体规划
C:现金保障优先
D:风险管理优于追求收益
E:消费、投资与收入相匹配

答案：A,B,C,D,E
解析：
理财规划的原则包括：整体规划、提早规划、现金保障优先即建立现金保障、风险管理优于追求收益、消费、投资与收入相匹配、家庭类型与理财策略相匹配。

第6题：

个人理财规划中的多目标理财规划的基本类型有( )：① 保险规划;② 税务规划;③ 储蓄规划;④ 投资规划。

A.① ② ③

B.① ③ ④

C.② ③ ④

D.① ② ④


参考答案：D

第7题：

一般来讲，理财规划师在对客户进行理财规划的过程中，应遵循( )原则。

A．通观全盘、整体规划

B．不同类型家庭应制定不同理财规划核心策略

C．建立现金保障

D．风险管理优于追求收益

E．开源与节流并举


正确答案：ABCDE

第8题：

()通常是个人理财规划的终点。

A、退休养老规划

B、保险规划

C、个人税收筹划

D、遗产规划


参考答案：D

第9题：

只有通过执行理财计划才能让客户的财务目标成为现实，为了确保理财计划的执行效果，理财规划师应遵循()的原则。

A:准确性
B:可操作性
C:长期性
D:有效性
E:及时性

答案：A,D,E
解析：
一份书面的理财计划本身是没有意义的，只有通过执行理财计划才能让客户的财务目标成为现实。为了确保理财计划的执行效果，理财规划师应遵循三个原则：①准确性；②有效性；③及时性。

第10题：

商业银行个人理财业务中的理财计划包括的种类有( )。

A: 保证收益理财计划
B: 保证最高收益理财规划
C: 投资保险理财计划
D: 保本浮动收益理财计划
E: 非保本浮动收益理财计划

答案：A,D,E
解析：
按照客户获取收益方式的不同，
理财计划可以分为保征收益理财计和非保征收益理财计划。非保征收益计划按照客户是
否保本又分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。
【考点】个人理财业务相关法律法规——《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
第二类第十一条

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