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多选题重点对账账户，需要支行上报分行对账岗维护的包括（）A多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户B短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户C未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户D账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户
题目
多选题
重点对账账户，需要支行上报分行对账岗维护的包括（）
A
多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户
B
短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户
C
未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
D
账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户
参考答案和解析
正确答案：
B,D
解析：
暂无解析
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相似问题和答案
第1题：
以下关于对账单据回执收回管理的正确表述是（ ）。
- A、重点账户及二级分行所在城市分支机构普通账户对账单据回执由二级分行对账中心与本行客户部门负责收回
- B、普通账户对账单据回执由县级支行对账中心、客户部门收回
- C、收回的对账单据回执由对账中心通过系统进行集中审核,审核内容包括印鉴的审核和账户余额的审核
- D、系统审核未通过的，由对账人员进行手工处理。回执应于收回后5个工作日内审核完成
正确答案:A,B,C,D
第2题：
对于不具备将对账工作集中到对账中心条件的支行，经（）运行管理部门核准，可在支行设置专职对账岗位，作为上级行对账中心的延伸，接受其业务指导。
- A、二级分行
- B、一级（直属）分行
- C、总行
- D、支行
正确答案:B
第3题：
某分行对账时发现一笔账户差错,遂将该差错立刻返回原记账岗A进行账户调整,根据《广东华兴银行内部账户对账管理办法》,此种做法是正确的。()
此题为判断题(对，错)。
参考答案：错误
第4题：
重点账户余额按月对账。规定的重点账户有（）。
- A、保险，证券，结算（财务）公司
- B、住房公积金
- C、社保基金
- D、医保基金等重点账户
- E、省分行对账中心按一定金额确定的重点账户实行按月核对
正确答案:A,B,C,D,E
第5题：
客户对账分为一般账户对账和重点账户对账。一般账户和重点账户的划分上限标准由（）制定。
- A、市分行
- B、对账中心
- C、总行
- D、客户
正确答案:C
第6题：
纸质余额对账单回执等纸质对账记录由（）按照客户号、对账期间整理装订。
- A、一级分行
- B、一级分行或二级分行
- C、支行
- D、二级分行
正确答案:A
第7题：
集中对账模式是由（）后台设立集中对账中心，负责组织实施对账工作。
- A、营业机构
- B、一级支行
- C、二级分行
- D、一级分行
正确答案:C,D
第8题：
各机构在每年组织对总、分行对账制度执行情况的现场检查时，重点关注对（）的对账情况并对休眠账户进行清理。
- A、休眠账户
- B、重点账户
- C、异动账户
- D、可疑账户
正确答案:B,C,D
第9题：
出现以下情况之一的，银行必须进行上门对账。（）
- A、连续两个工作周期未完成对账的重点户、一般户
- B、分行报送总行的反洗钱可疑账户
- C、监管机构要求或总分行认为可疑的，需要上门对账的客户
正确答案:A,B,C
第10题：
对账机构分为总行、分行、支行三级机构。（）
正确答案:正确