判断题农合机构应遵守存款账户大额转账业务管理办法及有关管理部门的规章制度，根据内控管理的要求建立严格的大额转账业务授权制度，加强业务管理、事后稽核和监督检查，确保大额转账业务处理的准确和客户资金安全。A 对B 错

第1题：

农合机构办理大额转账业务时应履行客户身份识别义务。

第2题：

农合机构在办理大额转账业务过程中发现可疑交易或符合大额可疑交易报告标准的，应当按照规定进行（）。

• A、可疑交易报告
• B、反洗钱报告
• C、业务异常报告
• D、大额可疑交易报告

第3题：

邮储信用卡账户转账还款超过大额转账规定限额时，客户应事先办理大额转账申请手续，办理大额转账申请限额及处理规定遵照《中国邮政储蓄业务制度》要求。

A对

B错

第4题：

农合机构应遵守存款账户大额转账业务管理办法及有关管理部门的规章制度，根据内控管理的要求建立严格的大额转账业务授权制度，加强业务管理、事后稽核和监督检查，确保大额转账业务处理的准确和客户资金安全。

第5题：

办理本行转账到异地的农信社账户可以选择的渠道以下中有几种（）

• A、富利宝业务
• B、大额业务，
• C、小额业务
• D、农信银业务

第6题：

个人银行非结算账户办理转账的，农合机构应按相关要求在大集中系统中为存款人办理存款产品变更业务，将个人银行非结算账户变更为（），而其办理的大额转账业务，应当根据相关规定对存款人进行身份核实。

• A、个人银行一般账户
• B、个人银行结算账户
• C、个人基本存款账户
• D、个人专用临时存款账户

第7题：

以下（）需热线验证。

• A、对单笔转账支付超过100万元（含）以上的大额转账支付业务
• B、对单笔超过50万（含）以上的大额现金支付
• C、当日发生的，在规定限额以内但符合反洗钱相关规定的频繁异常转账、大额现金支付业务
• D、收款人为财政局/国库、有权机关扣划、验（增）资账户转存基本存款账户或原路退回业务
• E、新开户发生的首笔转账或现金支付业务

第8题：

农合机构可根据自身经营状况及风险防控能力合理调整大额转账业务的金额标准，但不应超过《存款账户大额转账业务管理办法》规定的金额标准。

第9题：

邮储信用卡账户转账还款超过大额转账规定限额时，客户应事先办理大额转账申请手续，办理大额转账申请限额及处理规定遵照《中国邮政储蓄业务制度》要求。

第10题：

办理存取款业务时，大额转账和大额现金支取必须严格执行分级审批制度，避免造成大额转账和大额现金支取失控的情况。