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问答题简述邮政储蓄个人理财业务中撤单交易的相关规定。

题目
问答题
简述邮政储蓄个人理财业务中撤单交易的相关规定。
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相似问题和答案

第1题:

简述邮政储蓄个人理财业务中冻结交易的相关规定。
冻结是指根据公检法部门的法律文书将客户的理财产品进行冻结的交易。
相关规定:
(1)冻结交易需公检法等国家规定的有权机关持有关单位介绍信、相关法律文件至营业前台办理;
(2)本交易在原认购县(市)范围内均可办理;
(3)冻结逾期可自动解冻结,如需延长冻结,应重新办理手续;
(4)如果自动解冻结期限超过产品到期日,到期时系统不会将收益及本金返还储蓄账户,而是保留在理财类交易账户中,至解冻结日存到储蓄账户。

第2题:

简述代理保险业务中当日撤单的相关规定。
客户对当天投保的保单提出退保的请求并进行处理。
相关规定:
(1)开通代理保险系统实时出单业务的保险公司都能提供当日撤单。
(2)撤单退款方式取决于原投保交易资金支付方式,支票方式隔日退支票,卡/折方式将保费实时退还原缴费卡/折。
(3)该交易需营业主管授权。
(4)该交易必须由投保人持本人有效身份证件到原投保网点办理。
(5)该交易必须在柜员收回投保单、原保单后才能处理。
(6)每笔投保交易只能办理一次成功的撤单,撤单交易不可做取消交易。

第3题:

简述邮政储蓄个人理财业务中个人存款证明开具的相关规定。
个人存款证明,是指应理财产品持有人申请,邮政储蓄部门为其持有理财产品提供的证明:分为时点证明和时段证明。理财业务只提供时点证明,即证明客户在某一时点的理财产品种类、账号、存期、金额和合同状态。
相关规定:
(1)客户必须由本人在营业网点申请开具存款证明;
(2)只有特定理财产品具有开具存款证明的功能;
(3)每个存款证明不能超过5个理财合同号;
(4)时点证明不对客户理财客户进行止付;
(5)对于冻结、质押等非正常状态的理财合同不做存款证明;
(6)本交易在原认购县(市)范围内均可办理;
(7)普通柜员操作权限,支行(局)长授权。

第4题:

简述邮政储蓄个人理财业务中解冻结交易的相关规定。


正确答案: 解冻结是解除冻结交易的规定,即为冻结交易的反交易。
相关规定:
(1)解冻结交易需公检法等国家规定的有权机关持有关单位介绍信、相关法律文件至营业前台办理;
(2)解冻结交易必须在原冻结网点办理;
(3)普通柜员操作权限,支行(局)长授权。

第5题:

简述邮政储蓄个人理财业务中撤单交易的相关规定。


正确答案: 客户对已经申请的“预约”、“认购”、“提前赎回”、“终止投资”交易,可以申请取消的交易。
相关规定:
(1)必须由客户本人持已签约的个人结算账户卡/折、本人有效身份证件、原产品协议书/原业务申请表及原回执在原交易网点办理。
(2)“预约”交易的撤单在产品预约期内办理,“认购”交易的撤单在产品认购期内办理,“提前赎回”的撤单在提前赎回的期限内办理,“终止投资”交易的撤单在终止投资期限内办理。

第6题:

简述邮政储蓄个人理财业务中预约信息查询的相关规定。
网点人员可以在全国范围任一经办理财业务的网点,根据已签约的个人结算账户卡/折或理财产品代码、身份证号等信息查询该客户或该理财产品的预约信息。
相关规定
(1)网点柜员、营业主管、支局长均可办理。
(2)支持全国范围内办理。

第7题:

简述邮政储蓄个人理财业务中非交易过户申请(司法)的相关规定。


正确答案: 非交易过户申请(司法)是指持有公检法等国家规定的权力机关规定的文件前提下,将客户指定理财合同份额过户给另一客户的申请。该申请提前成功后,由全国总中心操作员根据相关规定执行后续操作。
相关规定:
(1)该交易需申请人员持有关单位介绍信、公检法部门判决书/公证书、及其他相关法律文件至营业前台办理;
(2)交易成功后,原理财合同项下指定的理财产品份额将被冻结,由全国总中心操作员根据相关规定执行后续操作;
(3)本交易在原交易网点办理;
(4)普通柜员操作权限,支行(局)长授权,总行审核。

第8题:

简述邮政储蓄个人理财业务中提前赎回的相关规定。
提前赎回是客户在产品属性允许的前提下,提前终止委托合同,自愿承担一定的提前赎回手续费并按照提前赎回日当天的净值赎回全部/部分投资的交易。
相关规定:
(1)必须在提前赎回期办理;
(2)部分赎回金额无限制,但留存金额应大于等于最低投资金额;全部提前赎回不受倍增金额整数倍的限制;
(3)提前赎回必须由客户本人持本人有效身份证件、已签约的个人结算账户卡/折、原产品协议书在任一网点办理。

第9题:

简述邮政储蓄个人理财业务中展期的相关规定。


正确答案: 展期指在理财产品到期前,通过做此交易,实现个人客户在理财产品到期时的继续购买。
相关规定:
(1)认购交易必须由客户本人凭相关身份证件和已签约的个人结算账户卡/折办理;
(2)全国范围内办理,客户预约后,仍可在全国范围内任一网点进行认购;
(3)客户的认购金额应等于原投资额。

第10题:

简述邮政储蓄个人理财业务中非交易过户的相关规定。


正确答案: 非交易过户是指公检法等国家规定的权力机关在持有规定的文件前提下,可通过该交易对客户指定理财产品份额执行强制提前赎回/终止投资,将赎回后的投资金额转入客户已签约的个人结算账户(在储蓄系统下进行资金扣划)。
相关规定:
(1)司法扣划需公检法等国家规定的有权机关持有关单位介绍信、公检法部门判决书、及其他法律文件至营业前台办理。相关法律文件不得由有权机关执法人员以外的人员送达。相关法律文件包括:①有权机关执法人员的工作证件;②有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书,法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的,应当由主要负责人签字;③有关生效法律文书或行政机关的有关决定书。
(2)本交易必须在原交易网点办理;
(3)普通柜员操作权限,支行(局)长授权。
(4)必须在提前赎回期限和终止投资期间办理。