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多选题在办理个人存款业务时应执行（）制度。A客户身份识别B客户身份资料和交易记录保存C反洗钱
题目
多选题
在办理个人存款业务时应执行（）制度。
A
客户身份识别
B
客户身份资料和交易记录保存
C
反洗钱
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相似问题和答案
第1题：
在办理农户贷款业务时,必须严格执行双人调查制度,相关报告、表格必须双人签字,发现不签、代签的,要追究应签字人的责任。()
此题为判断题(对，错)。
参考答案：正确
第2题：
商业银行在办理个人存款业务时，下列表述中，正确的是（ ）。
A.活期存款100元起存
B.定期存款不能提前支取
C.应遵循“存款自愿、取款自由”的原则
D.定期存款存款期内计算复利
B.定期存款不能提前支取
C.应遵循“存款自愿、取款自由”的原则
D.定期存款存款期内计算复利
答案：C
解析：
个人存款又称储蓄存款。《中华人民共和国商业银行法》规定，办理储蓄业务，应当遵循“存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密”的原则。
第3题：
以下关于个人存款账户实名制的相关处理要求说法正确的有()。
A.个人存款账户实名制实施前开立存款账户，需继续使用的，在办理第一笔业务时，应出具存折/单等，实名证件，进行账户的重新确认
B.开立账户时严格执行实名制规定，加强审查并识别身份，不得为存款人开立假名、匿名账户
C.代理他人开立个人存款账户的，代理人应当出示被代理人和代理人的有效实名证件
D.单位不可代个人开立存款账户
正确答案：ABC
第4题：
为强化保理监管专户管理。在办理保理业务时应开立（）专户，确保货款回笼至专户。
- A、应收账款还款专户
- B、存款专户
- C、贷款专户
- D、临时专户
正确答案:A
第5题：
银行在办理存款业务核算时应符合（）的要求。
- A、维护存款人的合法权益
- B、先收款后记帐
- C、正确、及时把办理存款业务
- D、不得为存款人垫款
正确答案:A,C,D
第6题：
商业银行在办理个人存款业务时，下列说法中，正确的是()。
A.定期存款存期内计算复利
B.定期存款不能提前支取
C.活期存款100元起存
D.应遵循“存款自愿、取款自由”的原则
B.定期存款不能提前支取
C.活期存款100元起存
D.应遵循“存款自愿、取款自由”的原则
答案：D
解析：
定期存款存期内不计算复利，故A项错误。定期存款可以提前支取，故B项错误。活期存款通常1元起存，故C项错误。
第7题：
在办理个人存款业务时应执行（）制度。
- A、客户身份识别
- B、客户身份资料和交易记录保存
- C、反洗钱
正确答案:A,B
第8题：
在借记卡存款业务中,业务人员在办理无卡存款业务时,应视为无折存款交易,20万元(含)以上须经授权后才能办理()
此题为判断题(对，错)。
答案：对
第9题：
在办理农户贷款业务时，必须严格执行双人调查制度，相关报告、表格必须双人签字，发现不签、代签的，要追究应签字人的责任。
正确答案:正确
第10题：
银行出纳业务是银行各项业务的重要组成部分，在办理现金出纳业务时，应坚持的基本原则有（）。
- A、查库制度
- B、双人押运
- C、复核制度
- D、交接制度
正确答案:A,B,C,D