CMS专题
多选题未按规定办理销户的风险点包括（）A账户在冻结、挂失状态下，验资户在验资期限内，为客户办理销户B开户单位贷款及应收利息未结清或相关费用未清理完毕，为客户办理销户C客户销户申请、开户许可证等资料不完整或未使用重要空白凭证未收回也未要求客户出具证明即办理销户D单位定期存款、通知存款、一般账户销户时，不以转账结算方式将本息转到其基本账户或其他账户，以现金方式销户E违反账户管理规定，基本账户销户未通过人行账户管理系统销户；非核准类账户销户未向人行备案F销户资料保管不齐全，或未按规定期限保管，形成风险隐患
题目
账户在冻结、挂失状态下，验资户在验资期限内，为客户办理销户
开户单位贷款及应收利息未结清或相关费用未清理完毕，为客户办理销户
客户销户申请、开户许可证等资料不完整或未使用重要空白凭证未收回也未要求客户出具证明即办理销户
单位定期存款、通知存款、一般账户销户时，不以转账结算方式将本息转到其基本账户或其他账户，以现金方式销户
违反账户管理规定，基本账户销户未通过人行账户管理系统销户；非核准类账户销户未向人行备案
销户资料保管不齐全，或未按规定期限保管，形成风险隐患
相似问题和答案
第1题：
办税服务厅及办税服务延伸点工作人员哪些行为，应当责令其做出书面检查( )。
A. 延迟申报未按规定核定预缴税款的
B. 未按规定发售发票的
C. 未按规定代开发票的
D. 未按规定对重号发票进行重复认证的
E. 未按规定办理注销税务登记的
第2题：
未按规定办理销户的风险点包括（）
- A、账户在冻结、挂失状态下，验资户在验资期限内，为客户办理销户
- B、开户单位贷款及应收利息未结清或相关费用未清理完毕，为客户办理销户
- C、客户销户申请、开户许可证等资料不完整或未使用重要空白凭证未收回也未要求客户出具证明即办理销户
- D、单位定期存款、通知存款、一般账户销户时，不以转账结算方式将本息转到其基本账户或其他账户，以现金方式销户
- E、违反账户管理规定，基本账户销户未通过人行账户管理系统销户；非核准类账户销户未向人行备案
- F、销户资料保管不齐全，或未按规定期限保管，形成风险隐患
正确答案:A,B,C,D,E,F
第3题：
下列哪种做法不是违反税务管理的行为？
A.未按规定的期限办理税务登记
B.未按规定设置账簿
C.未按规定期限办理纳税申报
D.未按规定将其全部账号向税务机关报告
第4题：
对验资期满后，未按规定办理撤销手续的验资账户，（）应通知验资单位在规定的期限内办理销户手续。
- A、人民银行
- B、银监局
- C、农合机构
- D、省联社
正确答案:C
第5题：
办税服务厅及办税服务延伸点工作人员哪些行为，应当责令其做出书面检查（）。
- A、延迟申报未按规定核定预缴税款的
- B、未按规定发售发票的
- C、未按规定代开发票的
- D、未按规定对重号发票进行重复认证的
- E、未按规定办理注销税务登记的
正确答案:A,B,C,D,E
第6题：
B:未按规定保管借款合同，造成合同损毁
C:他项权利证书未按规定进行保管，造成他项权证遗失，他项权利灭失
D:未按规定办妥相关评估、公证等事宜
第7题：
销户操作不规范，不包括（）
- A、销户档案资料保管不完整
- B、符合转入人民币单位不动户条件的未及时转入不动户
- C、存款人注销或被吊销营业执照，未按规定办理清理手续
- D、要求单位客户交回所有未用空白重要凭证
正确答案:D
第8题：
信用风险的主要形式不包括( )。
A．未按规定操作风险
B．还款意愿风险
C．欺诈风险
D．还款能力风险
解析：信用风险的主要形式包括还款意愿风险、还款能力风险、欺诈风险。
第9题：
对公存款支取与销户环节的风险点包括（）
- A、凭证要素审核
- B、印鉴核对
- C、现金支取，大额提现
- D、内部人员操控企业账户
- E、销户授权
正确答案:A,B,C,D,E
第10题：
保险公司协议存款风险点（）。
- A、办理协议存款对象的资格
- B、无协议存款通知
- C、未按要求审核凭证
- D、无协议存款协议
正确答案:A,B,C