基金法律法规、职业道德与业务规范

单选题基金客户服务“投资者利益优先”的宗旨体现的核心理念不包括(  )。A 良好的客服形象B 良好的技术C 良好的客户关系D 良好的客户体验

题目
单选题
基金客户服务“投资者利益优先”的宗旨体现的核心理念不包括(  )。
A

良好的客服形象

B

良好的技术

C

良好的客户关系

D

良好的客户体验

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第1题:

以下不属于基金客户服务原则的是( )。

A.投资者利益优先

B.有效沟通

C.专业规范

D.保障本金


答案:D
解析:基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。

第2题:

客户至上的基本要求是()的利益优先。

A客户

B基金托管人

C基金管理人

D基金销售机构


正确答案:A

第3题:

基金客户服务“客户永远是第一位”的宗旨体现的核心理念不包括( )

A.良好的客服形象

B.良好的技术

C.良好的客户关系

D.良好的客户体验


正确答案:D
解析:基金客户服务的宗旨是“客户永远是第一位”,从客户的实际需求出发,为客户提供真正有价值的服务,帮助客户更好地使用产品。这一宗旨体现了“良好的客服形象、良好的技术、良好的客户关系、良好的品牌”的核心服务理念。

第4题:

基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时,下列做法错误的是( )。

A.基金销售人员应公平对待投资者
B.基金销售人员应根据投资者的风险承受能力推荐基金品种
C.当基金销售人员所在机构与投资者发生利益冲突时,应当确保投资者的利益优先
D.基金销售人员可以根据基金管理公司的统一宣传材料自行制作相关宣传材料

答案:D
解析:
销售业务控制要求宣传推介材料必须经过审核。故D项说法错误

第5题:

基金客户服务的宗旨是( )。

A.投资者利益优先
B.有效沟通
C.安全第一性
D.获得双赢

答案:A
解析:
基金客户服务的宗旨是“投资者利益优先”,客户的实际需求出发,为客户提供真正有价值的服务,帮助客户更好地使用产品。

第6题:

关于基金从业人员“客户至上”职业道德规范的描述,错误的是( )

A.当直销客户与代销客户的利益发生冲突时,要公平对待直销与代销客户

B.当不同客户之间的利益发生冲突时,要优先保护中小投资者的利益

C.当客户的利益与基金从业人员个人的利益相冲突时,要优先满足客户的利益

D.当客户的利益与机构的利益相冲突时,要优先满足客户的利益


答案:B

第7题:

关于客户利益优先的职业道德要求,以下错误的行为是( )。

A.不侵占或者挪用基金投资者的交易资金和基金份额
B.不在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益
C.采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突
D.在不同基金资产之间进行利益输送

答案:D
解析:
本题考查客户至上的内容。不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。参见教材(上册)P123。

第8题:

基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突,当无法避免时,应当( )。

A、确保投资者的利益优先

B、确保个人的利益优先

C、确保所在机构的利益优先

D、回避


正确答案:A
解析:基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突,当无法避免时,应当确保投资者的利益优先。

第9题:

( )是指在销售基金产品或者服务的过程中,应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品或者服务,把合适的基金产品或者服务销售给合适的投资者。

A.适当性管理原则
B.专业规范原则
C.投资者利益优先原则
D.有效沟通原则

答案:A
解析:
本题考察基金客户服务的特点、原则、内容; 适当性管理原则:
基金产品或服务面临各种风险,可以将其划分不同的风险等级。基金投资人具有不同的风险承受能力,并不一定能够投资所有的基金产品或服务。在销售基金产品或者服务的过程中,应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品或者服务,把合适的基金产品或者服务销售给合适的投资者。

第10题:

常见的客户服务内容不包括( )。

A.基金账户信息查询
B.基金信息查询
C.基金管理公司信息查询
D.基金投资者个人信息查询

答案:D
解析:
本题考查基金客户服务概述。常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。参见教材(下册)P158。

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