经济法基础

多选题某公司的下列行为中，属于银行卡特约商户风险事件的有（ ）。A银行卡套现B欺诈C泄露持卡人账户信息D移机

题目
多选题
某公司的下列行为中，属于银行卡特约商户风险事件的有（ ）。
A

银行卡套现

B

欺诈

C

泄露持卡人账户信息

D

移机

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第1题：

（2016年）某汽车销售2016 公司甲公司因业务发展需要向开户银行 P银行申请加入银行卡特约商户， P银行在对其提交的申请资料审查后，双方于 2014年 6月 9日签订银行卡受理协议，约定 P银行按照交易金额的 1.25％、单笔 80元封顶的标准收取结算手续费。
2015年 6月 12日，客户王某在甲公司通过 P银行布放的 POS机用 2张带有银联标识的信用卡分别刷卡消费 80000元和 2000元。
2015年 8月， P银行根据评级制度进行风险评级，认定甲公司为风险等级较高的特约商户。
2015年 9月， P银行发现甲公司发生风险事件，遂采取相应措施。
要求：
根据上述材料，不考虑其他因素，分析回答下列小题。
甲公司的下列行为中，属于银行卡特约商户风险事件的是（ ）。

A.移机
B.银行卡套现
C.留存持卡人账户信息
D.洗钱

答案：A,B,C,D
解析：

第2题：

收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件时，应当对特约商户采取的措施包括（　　）。

A.延迟资金结算
B.冻结其银行结算账户
C.暂停银行卡交易
D.收回受理终端（关闭网络支付接口）

答案：A,C,D
解析：
收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件的，应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易或收回受理终端（关闭网络支付接口）等措施。

第3题：

银行卡风险事件三类事件指()。

A、空白成品卡丢失10张以下

B、受理机具被侧录致使银行卡账户信息泄露3张以下

C、特约商户发生涉嫌欺诈交易金额在10万元以下

D、在社会上造成负面影响，涉及两个或两个以上乡(镇)的银行卡风险事件


正确答案：ABCD

第4题：

（）作为发展银行卡特约商户的责任主体，负责与特约商户签订银行卡受理协议，承担收单机构的相关责任及风险。

  • A、发卡行
  • B、收单行
  • C、机具提供方
  • D、银联

正确答案:B

第5题：

银行卡风险事件主要包括（）

  • A、空白成品卡在运输、保存、发放过程中发生丢失
  • B、银行卡账户信息发生泄露
  • C、我社布放的自助设备发生抢劫、爆炸、盗窃等案件
  • D、被媒体曝光、在社会上造成较大负面影响的银行卡风险事件
  • E、特约商户出现洗单、套现、恶意破产等欺诈行为

正确答案:A,B,C,D,E

第6题：

某公司的下列行为中，属于银行卡特约商户风险事件的有（　　）。

A.银行卡套现
B.欺诈
C.泄露持卡人账户信息
D.移机

答案：A,B,C,D
解析：
收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件的，应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易或收回受理终端（关闭网络支付接口）等措施，并承担因未采取措施导致的风险损失责任；涉嫌违法犯罪活动的，应当及时向公安机关报案。

第7题：

（2018年）根据支付结算法律制定的规定，下列关于银行卡收单机构对特约商户管理的表述中，正确的有（　）。

A.特约商户是单位的，其收单银行结算账户可以使用个人银行结算账户
B.对特约商户实行实名制管理
C.对实体特约商户与网络特约商户分别进行风险评级
D.对实体特约商户收单业务实行本地化经营，不得跨省域开展收单业务

答案：B,C,D
解析：
选项A，特约商户的收单银行结算账户应当为其同名单位银行结算账户，或其指定的、与其存在合法资金管理关系的单位银行结算账户。

第8题：

特约商户培训是指对特约商户相关人员开展的银行卡受理知识的培训。()


参考答案：√

第9题：

下列属于合伙人与商户签订POS机的合同内容有（）

  • A、《智能POS机商户协议》
  • B、《特约商户受理银行卡业务协议》
  • C、《采购POS机具框架协议》
  • D、《服务费特别约定》

正确答案:A,B

第10题：

在收单业务中，（）负责与特约商户签订银行卡受理协议，作为发展银行卡特约商户的责任主体，承担收单机构的相关责任及风险。

  • A、银行卡部
  • B、财务部
  • C、审计合规部
  • D、营业网点

正确答案:D

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