网点负责人考试
单选题营业网点虽然是银行的基层机构，但其经营的业务涵盖了大部分银行业务，每天面对众多客户和大量资金交易，下列哪个风险不属于因银行处理不当给银行及客户造成重大的损失。（）A 操作风险B 内部管理风险C 人员道德风险D 外部管理风险
题目
操作风险
内部管理风险
人员道德风险
外部管理风险
相似问题和答案
第1题：
贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险;但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。()
第2题：
在电子银行业务中，柜员为客户注册或添加注册账户时，录错客户账户，出现纠纷或造成客户资金损失，属于（）。
- A、工作失误形成的操作风险
- B、制度执行不严形成的操作风险
- C、员工欺诈行为形成的操作风险
- D、管理人员制度执行不严形成的操作风险
正确答案:A
第3题：
A、市场风险
B、流动性风险
C、操作风险
D、信用风险
第4题：
由于银行过度使用激励机制，致使交易员越权交易等给银行经营造成损失（）。
- A、操作风险
- B、市场风险
- C、经营风险
- D、法律风险
正确答案:C
第5题：
银行案件风险属于（）的范畴，是银行工作人员（内部人）发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害（诈骗、盗窃、抢劫等）案件造成银行资金财产损失和声誉损失（不良社会影响）的风险。
- A、信用风险
- B、道德风险
- C、政府风险
- D、操作风险
正确答案:D
第6题：
B:泄露客户个人资料和交易信息记录造成严重后果
C:利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动
D:违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失
E:未建立相关风险管理制度和管理体系造成银行重大损失
第7题：
营业网点虽然是银行的基层机构，但其经营的业务涵盖了大部分银行业务，每天面对众多客户和大量资金交易，下列哪个风险不属于因银行处理不当给银行及客户造成重大的损失。（）
- A、操作风险
- B、内部管理风险
- C、人员道德风险
- D、外部管理风险
正确答案:D
第8题：
下列商业银行个人理财业务的情形中，可能使银行业监督管理机构对其直接负责的高级管理人员进行处理的有( )。
A．违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失
B．未建立相关风险管理制度和管理体系造成银行重大损失
C．泄露客户个人资料和交易信息记录造成严重后果
D．未按规定保存相关证明文件的
E．挪用单独管理的客户资产
解析：在商业银行开展个人理财业务过程中，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理的情形除了题中四项外还包括：虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的。出现D项情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。
第9题：
《广发银行操作风险管理办法》所称操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统，以及（）给广发银行造成损失的风险。给广发银行造成损失的风险。
- A、客户信用
- B、利率及市场价格
- C、外部事件
- D、交易对手信用
正确答案:C
第10题：
银行卡内部操作风险是指（）的风险。
- A、银行工作人员违规操作造成银行资金损失
- B、银行工作人操作失误造成银行资金损失
- C、银行工作人员利用职务之便，与不法分子勾结、串通作案，引起发卡行资金损失
- D、银行工作人员利用职务之便，与不法分子勾结、串通作案，引起客户资金损失的风险
正确答案:A,B,C,D