单选题面关于非预期损失的说法，错误的是（）。A 非预期损失表示资产损失的波动幅度B 非预期损失真正体现了银行的风险所在C 非预期损失可通过提取准备金的形式加以规避D 从计量角度来看，非预期损失是无法确切计算为某一个具体数值的

经济资本能够用于弥补银行的预期损失和非预期损失。 ( )

A．正确

B．错误

下列关于金融风险造成的损失的说法，不正确的是( )。

A．金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失

B．商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失

C．商业银行通常依靠中央银行救助来应对非预期损失

D．商业银行对于规模巨大的灾难性损失，一般需要通过保险手段来转移

下面关于非预期损失的说法，错误的是( )。

A．非预期损失表示资产损失的波动幅度

B．非预期损失真正体现了银行的风险所在

C．非预期损失可通过提取准备金的形式加以规避

D．从计量角度来看，非预期损失是无法确切计算为某一个具体数值的

以下关于预期损失和经济资本的论述，正确的是：（ ）

A．商业银行应根据预期损失合非预期损失计提各项准备

B．经济资本是用来抵御商业银行非预期损失所需要的资本

C．经济资本是用来抵御商业银行非预期损失所需要的资本

D．经济资本是用来抵御商业银行预期损失和非预期损失所需要的资本

经风险调整的资本收益率(RAROC)的计算公式是（ ）。 A．RAROC=(收益一预期损失)/非预期损失 B．RAROC=(收益一非预期损失)/预期损失 C．RAROC=(非预期损失一预期损失)/收益 D．RAROC=(预期损失一非预期损失)/收益

有关预期损失与非预期损失，下列说法错误的是( )。

A．预期损失表示资产损失的平均值，而非预期损失表示资产损失的波动幅度

B．相对于预期损失，非预期损失真正体现了银行的风险所在

C．从计量角度来看，非预期损失是可以确切计算为某一个具体数值的

D．通常情况下，稳健的银行应至少保证资本金足以抵御概率在99．9%以上的非预期损失

经风险调整的资本收益率(RAROC)的计算公式是( )。

A．RAROC=(收益-预期损失)/非预期损失

B．RAROC=(收益-非预期损失)/预期损失

C．RAROC=(非预期损失-预期损失)/收益

D．RAROC=(预期损失-非预期损失)/收益

经济资本能够弥补银行的预期损失和非预期损失。 ( )

A．正确

B．错误

从风险管理的角度，商业银行所面监的风险损失通常分为( )

A.预期损失、实际损失、灾难性损失

B.实际损失、机会成本/损失、非预期损失

C.实际损失、无形损失、灾难性损失

D.预期损失、非预期损失、灾难性损失

经风险调整的资本收益率(RAROC)的计算公式是（ ）。

A．RAROC=(收益一预期损失)/非预期损失

B．RAROC=(收益一非预期损失)/预期损失

C．RAROC=(非预期损失一预期损失)/收益

D．RAR0C=(预期损失一非预期损失)/收益