中级银行从业
单选题下列关于风险限额监测的说法中，有误的一项是（ ）。A 限额监测是为了检查银行的经营活动是否服从于限额，是否存在突破限额的现象B 限额监测的范围应该是全面的，包括银行的整体限额、组合分类的限额乃至单笔业务的限额C 限额监测作为风险监测的一部分，由董事会负责，并定期发布监测报告D 如果经营部门认为限额已不能满足业务发展而需要调整，应正式提出申请，风险管理部门对申请做出评估
题目
单选题
下列关于风险限额监测的说法中，有误的一项是（ ）。
A
限额监测是为了检查银行的经营活动是否服从于限额，是否存在突破限额的现象
B
限额监测的范围应该是全面的，包括银行的整体限额、组合分类的限额乃至单笔业务的限额
C
限额监测作为风险监测的一部分，由董事会负责，并定期发布监测报告
D
如果经营部门认为限额已不能满足业务发展而需要调整，应正式提出申请，风险管理部门对申请做出评估
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相似问题和答案
第1题：
风险限额管理包括（）环节。
A.风险限额设定
B.风险限额监测
C.超限额处理
D.风险限额识别
E.风险限额估值
B.风险限额监测
C.超限额处理
D.风险限额识别
E.风险限额估值
答案：A,B,C
解析：
风险限额管理包括风险限额设定、风险限额监测和超限额处理三个环节。
第2题：
风险限额管理的环节有（ ）。
A.风险限额分类
B.风险限额设定
C.风险限额监测
D.风险限额控制
E.风险限额处置
B.风险限额设定
C.风险限额监测
D.风险限额控制
E.风险限额处置
答案：B,C,D
解析：
风险限额管理包括风险限额设定、风险限额监测和风险限额控制三个环节。
第3题：
下列关于市场风险限额管理的说法，不正确的是( )。
A．市场风险限额管理是对商业银行市场风险进行有效控制的一项重要手段
B．负责市场风险管理的部门应当通过风险管理信息系统监测对市场风险限额的遵守情况，并及时将超限额情况报告给相应级别的管理层
C．管理层应当根据一定时期内的超限额发生情况，决定是否对限额管理体系进行调整
D．商业银行总的市场风险限额，以及限额种类、结构应当由首席风险官批准
正确答案：D
第4题：
一般来说，风险限额管理的环节包括()。
A.风险限额调查
B.风险限额设定
C.风险限额监测
D.风险限额预测
E.风险限额控制
B.风险限额设定
C.风险限额监测
D.风险限额预测
E.风险限额控制
答案：B,C,E
解析：
一般来说，风险限额管理包括风险限额设定、风险限额监测和风险限额控制三个环节。
第5题：
风险限额管理过程主要包括（ ）。
①风险限额的设定
②风险限额的监测
③风险限额的调整
④风险限额的控制
①风险限额的设定
②风险限额的监测
③风险限额的调整
④风险限额的控制
A.①②③④
B.①③④
C.②③④
D.①②④
B.①③④
C.②③④
D.①②④
答案：D
解析：
风险的限额管理过程主要包括风险限额的设定、风险限额的监测、风险限额的控制
第6题：
关于下列各种限额指标中，允许的最大损失额是指()。
A.头寸限额
B.风险价值限额
C.止损限额
D.敏感度限额
B.风险价值限额
C.止损限额
D.敏感度限额
答案：B
解析：
止损限额是指所允许的最大损失额。通常，当某个头寸的累计损失达到或接近止损限额时，就必须对该头寸进行对冲交易或立即变现。
第7题：
下列有关风险限额管理的说法中，错误的是（ ）。
A.行业标准和监管目标不是限额目标值设定的绝对参考
B.限额指标很多是绝对额指标
C.风险限额管理包括风险限额设定、风险限额监测和风险限额控制三个环节
D.监管资本是按监管当局的要求计算的资本，商业银行应满足监管的最低要求
B.限额指标很多是绝对额指标
C.风险限额管理包括风险限额设定、风险限额监测和风险限额控制三个环节
D.监管资本是按监管当局的要求计算的资本，商业银行应满足监管的最低要求
答案：B
解析：
在风险指标的选取上，各类风险限额一般会选取监管部门关注的风险指标作为限额指标，因此限额指标很多是比率指标。也有部分限额采用的是绝对额指标。
第8题：
下面关于风险控制的有关内容，说法正确的是（ ）。
①风险控制包括事前控制、事中控制和事后控制
②事前控制主要是确定风险管理政策，包括确定风险容忍度、风险限额、风险定价和制定应急预案等
③事中是指在风险资产的实际运作过程中采用流程、工具进行动态、实时监测和报告
④事后控制是在风险影响因素发生变化或风险发生后采取的对应措施，包括风险转移和重新调整风险限额
①风险控制包括事前控制、事中控制和事后控制
②事前控制主要是确定风险管理政策，包括确定风险容忍度、风险限额、风险定价和制定应急预案等
③事中是指在风险资产的实际运作过程中采用流程、工具进行动态、实时监测和报告
④事后控制是在风险影响因素发生变化或风险发生后采取的对应措施，包括风险转移和重新调整风险限额
A.①②
B.①②③④
C.②③④
D.①③
B.①②③④
C.②③④
D.①③
答案：B
解析：
考点：考查风险控制的相关内容。 风险控制是指经济主体采用各种合格有效的工具、手段和流程进行控制和缓释风险的过程，分为事前控制、事中控制和事后控制。事前控制主要是确定风险管理政策，包括确定风险容忍度、风险限额、风险定价和制订应急预案等。事中控制是在风险资产的实际运作过程中采用流程、工具进行动态、实时监测和报告。流程控制包括授权、督察和质询等；工具控制包括采用电脑系统的自动化控制，限制任何超过限额的行为发生；监测和报告是在不同层面监测风险的变化趋势和特征以及风险信息共享，以便在风险发生之前采取相应的措施。事后控制是在风险影响因素发生变化或风险发生后采取的对应措施，包括风险转移和重新调整风险限额等。
第9题：
下列关于风险限额监测的说法中，错误的是()。
A.限额监测是为了检查银行的经营活动是否服从于限额，是否存在突破限额的现象
B.限额监测的范围应该是全面的，包括银行的整体限额、组合分类的限额乃至单笔业务的限额
C.限额监测作为风险监测的一部分，由董事会负责，并定期发布监测报告
D.如果经营部门认为限额已不能满足业务发展而需要调整，应正式提出申请，风险管理部门对申请做出评估，如确需调整，则重新测算限额和经济资本，并在所授权限内对限额进行修正，超出授权的要提交上一级风险管理部门
B.限额监测的范围应该是全面的，包括银行的整体限额、组合分类的限额乃至单笔业务的限额
C.限额监测作为风险监测的一部分，由董事会负责，并定期发布监测报告
D.如果经营部门认为限额已不能满足业务发展而需要调整，应正式提出申请，风险管理部门对申请做出评估，如确需调整，则重新测算限额和经济资本，并在所授权限内对限额进行修正，超出授权的要提交上一级风险管理部门
答案：C
解析：
一般来说，限额监测作为风险监测的一部分，由风险管理部门负责，并定期发布监测报告。
第10题：
下列关于区域风险限额管理的说法中，正确的是()。
A.我国区域风险限额都是作为指导性的弹性限额
B.国外银行一般会对一个国家内的某一区域设置区域风险限额
C.在我国，区域风险限额管理和国家风险限额管理基本一致
D.我国在一定时期内实施区域风险限额管理是有必要的
B.国外银行一般会对一个国家内的某一区域设置区域风险限额
C.在我国，区域风险限额管理和国家风险限额管理基本一致
D.我国在一定时期内实施区域风险限额管理是有必要的
答案：D
解析：
我国区域风险限额一般是作为指导性的弹性限额，但遇到某些情况，区域风险限额会被严格地、刚性地加以控制，故A项说法错误。国外银行一般不对某一区域设置区域风险限额，一般只是对较大的跨国区域进行区域风险限额，故B项说法错误。区域风险限额管理和国家风险限额管理是有所区别的，故C项说法错误。我国幅员辽阔、各地经济发展水平差距较大，现阶段进行区域风险限额管理是有必要的，故D项说法正确。