中级银行从业
多选题理财规划书首先要让客户有兴趣看，并能看得懂，因此可读性非常重要。下列关于理财规划书可读性的说法中正确的有（ ）。A第一页为整页的法律声明B通篇都用第二人称“您”称谓客户C第一页是致该客户及其家庭的一封信D避免使用专业术语E简单地告诉客户一些财务比率
题目
多选题
理财规划书首先要让客户有兴趣看，并能看得懂，因此可读性非常重要。下列关于理财规划书可读性的说法中正确的有（ ）。
A
第一页为整页的法律声明
B
通篇都用第二人称“您”称谓客户
C
第一页是致该客户及其家庭的一封信
D
避免使用专业术语
E
简单地告诉客户一些财务比率
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相似问题和答案
第1题：
理财规划服务合同的客体是()。
A:理财规划方案书
B:理财规划师
C:客户
D:理财规划师制定理财规划的行为
B:理财规划师
C:客户
D:理财规划师制定理财规划的行为
答案：D
解析：
民事法律关系的客体是指民事权利和民事义务所共同指向的对象。在理财规划服务合同中，客体就是理财规划师为客户量身订制理财规划方案的行为。
第2题：
一份标准专业理财规划书应具备的主要特点有( )。
A.通俗性
B.一致性
C.可读性
D.实用性
E.完整性
B.一致性
C.可读性
D.实用性
E.完整性
答案：B,C,D,E
解析：
一份标准专业理财规划书应具备的主要特点有：①可读性；②实用性；③完整性；④逻辑性；⑤一致性；⑥专业性。
第3题：
关于专项理财规划建议书说法错误的是( )。
A．专项理财规划建议书涉及金额较小，基本都可以实现
B．专项理财规划建议书只需要考虑特定因素，不要求全面分析
C．专项理财规划建议书的施行要有优先顺序
D．专项理财规划建议书是独立执行的
正确答案：A
第4题：
理财规划书的可读性要求文字上能通俗易懂，因此，不需要关注专业服务的标准化和严肃性。
答案：错
解析：
当然，可读性也一定要有一个“度”，理财规划书毕竟是专业服务的一部分，因此，需要关注专业服务的标准化和严肃性。
第5题：
（ ）便于客户迅速整体了解和熟悉理财规划书的内容，也便于以后回顾、核查方案的要点。
A.理财规划书的封面
B.理财规划书的摘要
C.理财规划书的目录
D.理财师给客户的一封信
B.理财规划书的摘要
C.理财规划书的目录
D.理财师给客户的一封信
答案：B
解析：
理财师需要为客户准备一份摘要，便于客户迅速整体了解和熟悉理财规划书的内容，也便于以后回顾、核查方案的要点。
第6题：
下列关于理财规划书可读性的说法中正确的有( )。
A.第一页为整页的法律声明
B.通篇都用第二人称“您”称谓客户
C.第一页是致该客户及其家庭的一封信
D.避免使用专业术语
E.简单地告诉客户一些财务比率
B.通篇都用第二人称“您”称谓客户
C.第一页是致该客户及其家庭的一封信
D.避免使用专业术语
E.简单地告诉客户一些财务比率
答案：B,C
解析：
A项，如果第一页就给一整页的“假设”，或者所谓的“法律声明”，这些假设和数据以及法律声明不能和具体的理财规划的内容或客户的切身利益结合起来，没有人会有兴趣去看；DE两项，作为一份专业的理财规划书，不可避免地会出现一些专业用语，这时需要理财师能用通俗的文字做些介绍和解释，如进行客户家庭财务信息分析时，不只是简单地告诉客户一些财务比率，更重要的是让客户明白这些数据代表的意思、成因以及客户如何去完善。
第7题：
理财规划书的开场白应该包括的内容有（ ）。
A.一封给客户的信
B.理财规划书的封面
C.理财规划书的关键字
D.理财规划书的摘要
E.目录
B.理财规划书的封面
C.理财规划书的关键字
D.理财规划书的摘要
E.目录
答案：A,B,D,E
解析：
开场白： ?? 1.一封给客户的信，向客户表示感谢以及一些和理财规划书相关的注意事项。
?? 2.理财规划书的封面。
?? 3.理财规划书的摘要。
?? 4.目录。
?? 2.理财规划书的封面。
?? 3.理财规划书的摘要。
?? 4.目录。
第8题：
理财规划师在为客户理财时，需要以理财规划建议书的形式将方案呈现给客户.关于理财规划建议书，下列说法正确的有()。
A:建议书的封面包括标题、执行该建议书的公司和出具日期
B:建议书须依照客户实际情况，不能基于假设而编制
C:理财规划是一个长期的过程，为了方便后续调整，在建议书中列出总体目标即可
D:建议书的前言部分，包括建议书的由来、所采用的资料来源、公司及客户的义务、免责条款、费用标准等内容。
E:对客户的家庭基本情况需要了解家庭成员结构、进行性格分析并了解其理财观念与偏好
B:建议书须依照客户实际情况，不能基于假设而编制
C:理财规划是一个长期的过程，为了方便后续调整，在建议书中列出总体目标即可
D:建议书的前言部分，包括建议书的由来、所采用的资料来源、公司及客户的义务、免责条款、费用标准等内容。
E:对客户的家庭基本情况需要了解家庭成员结构、进行性格分析并了解其理财观念与偏好
答案：A,D,E
解析：
B项，在编制理财规划建议书时，需要提出一定的假设，包括通货膨胀率、投资收益率、收入增长率、学费上涨率、房产增值率等；C项，理财规划师需要根据客户的家庭状况、了解客户处于人生不同阶段、各个方面的理财目标，并进行分类，列出专项理财目标。
第9题：
理财规划书的内容与客户息息相关，规划书可读性的要求不包括（ ）。
A.按专业论文的格式来要求理财规划书
B.行文架构上有一定的逻辑
C.文字上能通俗易懂
D.称谓上能体现一定的亲和力
B.行文架构上有一定的逻辑
C.文字上能通俗易懂
D.称谓上能体现一定的亲和力
答案：A
解析：
事实上理财规划书的内容与客户息息相关，只要在行文架构上有一定的逻辑，文字上能通俗易懂，称谓上能体现一定的亲和力，可读性并不是一件难事。
第10题：
理财规划书摘要的作用有( )。
A、便于客户了解规划书的作用
B、便于客户迅速整体了解和熟悉理财规划书的内容
C、便于以后回顾、核查方案的要点
D、体现理财规划书的专业性
E、提醒客户主要事项
B、便于客户迅速整体了解和熟悉理财规划书的内容
C、便于以后回顾、核查方案的要点
D、体现理财规划书的专业性
E、提醒客户主要事项
答案：B,C
解析：
B,C
理财师需要为客户准备一份摘要，便于客户迅速整体了解和熟悉理财规划书的内容，也便于以后回顾、核查方案的要点。
理财师需要为客户准备一份摘要，便于客户迅速整体了解和熟悉理财规划书的内容，也便于以后回顾、核查方案的要点。