中级银行从业
多选题存款业务的风险点包括（ ）。A法律 风险B洗钱及大额可疑交易风险C流动性风险D信息科技风险
题目
多选题
存款业务的风险点包括（ ）。
A
法律 风险
B
洗钱及大额可疑交易风险
C
流动性风险
D
信息科技风险
参考答案和解析
正确答案：
C,D
解析：
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相似问题和答案
第1题：
结合业务实际，分析论述对公存款业务中可能存在的违规行为或风险点。
答案：
1、对公存款是指企业存放在银行和其他金融机构的货币资金。按照国家现金管理和结算制度的规定，每个企业都要在银行开立账户，称为结算户存款，用来办理存款、取款和转账结算。
2、在开户阶段，客户提交的资料可能存在虚假的情况，银行可能在不知情的情况下为客户开立账户，从而为各种洗钱的违法犯罪行为提供可能;在存款支取阶段，一些不法分子可能利用存款业务非法盗用他人资金，给客户和银行造成损失。同时银行存在因员工操作不但而引起的操作风险、因系统问题而引起的系统风险。
第2题：
从商业银行的经营情况看，对公存款业务主要有以下风险点（）。
A.业务不合规
B.核算不真实
C.内控不完善
D.内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷
E.利率风险及网络系统风险等新型风险
B.核算不真实
C.内控不完善
D.内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷
E.利率风险及网络系统风险等新型风险
答案：A,B,C,D,E
解析：
从商业银行的经营情况看，对公存款业务主要有以下风险点： （1）业务不合规；
（2）核算不真实；
（3）内控不完善；
（4）内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷；
（5）利率风险及网络系统风险等新型风险。
考点
对公存款
（2）核算不真实；
（3）内控不完善；
（4）内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷；
（5）利率风险及网络系统风险等新型风险。
考点
对公存款
第3题：
请结合工作实际，试析对公存款业务中可能存在的违规行为或风险点
正确答案：（1）业务不合规。如违法设立对公存款经营网点、超业务范围经营、账户管理违规、高息揽存、账外经营等。（2）核算不真实。如乱用会计科目、人为调整账目、以及其他资金来源虚增对空存款等。（3）内控不完善。如业务操作流程、财务核算、授权制度不完善，内控制度未执行。（4）业务发展和考核指标不科学。（5）内部审计有缺陷等。
第4题：
理财业务风险点包括（）。
- A、操作风险
- B、系统风险
- C、兑付风险
- D、信誉风险
正确答案:A,B,C
第5题：
对公存款在监管的手段上．除了要求商业银行对照以上对公存款业务的风险点进行自查、报送相关报表外，也可以通过数据模型等方式对商业银行对公存款业务的结构、风险等进行相关分析。（ ）
答案：对
解析：
对公存款在监管的手段上，除了要求商业银行对照以上对公存款业务的风险点进行自查、报送相关报表外。也可以通过数据模型等方式对商业银行对公存款业务的结构、风险等进行相关分析。
第6题：
保证金存款业务的主要风险点不包括（ ）。
A.业务不合规
B.内部控制薄弱
C.操作风险
D.内控不完善
B.内部控制薄弱
C.操作风险
D.内控不完善
答案：D
解析：
保证金存款业务的主要风险点包括：业务不合规；内部控制薄弱；操作风险。内控不完善是储蓄存款和对公存款的主要风险点。
第7题：
从商业银行的经营情况看，对公存款业务主要的风险点有（ ）。
A.业务不合规
B.核算不真实
C.内控不完善
D.内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷
E.利率风险及网络系统风险等新型风险
B.核算不真实
C.内控不完善
D.内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷
E.利率风险及网络系统风险等新型风险
答案：A,B,C,D,E
解析：
从商业银行的经营情况看，对公存款业务主要有的风险点为：业务不合规；核算不真实：内控不完善；内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷：利率风险及网络系统风险等新型风险。
第8题：
商业银行对公存款业务的主要风险点有:()
A、业务不合规
B、核算不真实
C、内控不完善
D、对客户风险提示不够
E、内部审计有缺陷
参考答案：ABCE
第9题：
存款类资信证明业务主要风险点包括（）
- A、客户存款情况
- B、合同管理
- C、账户管理
- D、对账管理
正确答案:A,C
第10题：
理财业务的主要风险点包括（）。
- A、信用风险
- B、法律风险
- C、国别风险
- D、操作风险
- E、战略风险
正确答案:A,B,D