中级银行从业
单选题根据生命周期理论，理财师需要掌握每个年龄段客户的特点，根据客户不同的需求侧重点、经济状况和风险偏好进行合理的保险配置，建议中年人客户的保险组合为（）。A 意外险+定期寿险+医疗险B 终身寿险+重疾险+意外险+医疗险C 重疾险+住院险+津贴型保险D 意外伤害险+意外医疗保险
题目
单选题
根据生命周期理论，理财师需要掌握每个年龄段客户的特点，根据客户不同的需求侧重点、经济状况和风险偏好进行合理的保险配置，建议中年人客户的保险组合为（）。
A
意外险+定期寿险+医疗险
B
终身寿险+重疾险+意外险+医疗险
C
重疾险+住院险+津贴型保险
D
意外伤害险+意外医疗保险
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相似问题和答案
第1题：
个人风险管理和保险规划的目的在于( )
A．对客户经济状况和保险需求的深入分析
B．降低和转移风险
C．帮助客户选择合适的保险产品并确定合理的期限和金额
D．风险最小化
参考答案：C
第2题：
理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（ ），进而理财目标也有所侧重。
①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求
①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求
A、①②③
B、①③
C、①②④
D、①②③④
B、①③
C、①②④
D、①②③④
答案：D
解析：
第3题：
在掌握准客户基本资料的基础上,对其保险需求做出合理评估,并根据客户不同的风险特性和需求偏好,推荐真正让客户满意的保险产品。以人身风险为核心的寿险需求则要从客户的人生阶段以及收入水平两个角度为客户拟定科学合理的保险产品组合。以下属于险种组合的目的是()。
A、增加保单件数，提高件均保费
B、帮助客户获得最高投资收益
C、利用不同产品的特点满足客户多样化的需求
D、让客户花最少的钱获得最高、最全面的保障
答案：C、D
第4题：
根据客户不同的财富观，可以将客户分为风险厌恶型、风险偏好型和风险中立型。（）
答案：错
解析：
根据客户对风险的态度可以把客户分为：风险厌恶型、风险偏好型和风险中立型。
第5题：
理财师可以根据家庭生命周期的不同，了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其()，进而理财目标也有所侧重。
①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求。
①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求。
A.①②③
B.①③
C.①②④
D.①②③④
B.①③
C.①②④
D.①②③④
答案：D
解析：
理财师可以根据家庭生命周期的不同，了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其职业生涯阶段特点，家庭收支、资产负债状况，以及主要财务问题和理财需求，进而理财目标也有所侧重。
第6题：
专业理财从业人员可根据客户家庭生命周期的不同阶段对客户资产( )的需求给予配置建议。
A．保值性
B.获利性
C．流动性
D．风险性
E．收益性
正确答案：BCE
BCE【解析】专业理财从业人员可根据客户家庭生命周期的不同阶段对客户资产流动性、收益性和获利性的需求给予配置建议。
BCE【解析】专业理财从业人员可根据客户家庭生命周期的不同阶段对客户资产流动性、收益性和获利性的需求给予配置建议。
第7题：
理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（??），进而理财目标也有所侧重。
①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求
①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求
A.①②③
B.①③
C.①②④
D.①②③④
B.①③
C.①②④
D.①②③④
答案：D
解析：
理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的职业生涯阶段特点；家庭收支、资产负债状况；主要财务问题；理财需求，进而理财目标也有所侧重。
第8题：
金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期的( )需求做资产配置建议。
Ⅰ．流动性 Ⅱ．收益性 Ⅲ．获利性 Ⅳ．周期性
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
第9题：
作为一名理财师，需要正确分析和评估客户的财务状况．并根据客户所处的人生和职业生涯阶段、风险承受能力，为客户量身定制合理的综合理财方案。（ ）
答案：对
解析：
第10题：
金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期的不同阶段对客户的()需求做资产配置建议。(1)资产流动性；(2)收益性；(3)获利性；(4)周期性
A:(1)(2)(3)
B:(1)(3)
C:(1)(2)(4)
D:(1)(2)(3)(4)
B:(1)(3)
C:(1)(2)(4)
D:(1)(2)(3)(4)
答案：A
解析：
生命周期在个人理财中的运用包括两个方面：(1)专业理财从业人员根据客户家庭生命周期帮助其选择适合客户的银行理财产品、保险、信托、信贷等综合理财套餐；(2)专业理财从业人员可根据客户家庭生命周期不同阶段对客户的资产流动性、收益性和获利性的需求给予配置建议。