对
错
第1题:
下列不是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。
A.金融理财师应当通过任何可能的途径,获取客户收入来源、个人债务及个人生活状况的相关信息和文件
B.在完成个人理财规划方案之前,金融理财师应当评估客户的财务状况,并依照客户现有资源,对实现客户目标和需求的可能性进行预测
C.在考查了各种备选方案后,金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案,以实现客户的既定目标
D.在向客户提供方案时,若发现有未披露过的利益冲突,会融理财师必须立即披露这些利益冲突及其对方案的影响
第2题:
第3题:
理财师进行财务规划的基本假设是( )。
A.个人的财务资源是有限的
B.客户都是理性的
C.客户对理财师都是信任的
D.财务资源的分配方式是多样的
第4题:
第5题:
第6题:
第7题:
第8题:
理财师钱穆在为客户晓庆提供金融理财服务时,发现有些家庭财务信息有前后矛盾的现象,在多次向客户询问后,客户态度暧昧,并未如实告知其真实的财务状况。在无法获得客户充足的信息的情况下,金融理财师钱穆的下列做法,错误的是( )。
A.将与客户的合同的服务范围控制在那些已经获取充足和相关信息的领域
B.将无法取得充足信息和文件的情形向客户通报后,可以决定解除与客户的合同
C.金融理财师直将由于限制服务范围导致的对个人理财方案和执行结果的负面影响,及时告知客户
D.对客户未告知的情况进行假设,顺利地完成客户的理财规划报告
第9题:
第10题: