农业银行柜员考试
单选题套现是指持卡人通过虚假消费交易或与（）合谋刷卡后退货获取现金，或购买易变现商品后套取现金等套取银行资金的行为A 商户B 银行C 员工D 担保人
题目
单选题
套现是指持卡人通过虚假消费交易或与（）合谋刷卡后退货获取现金，或购买易变现商品后套取现金等套取银行资金的行为
A
商户
B
银行
C
员工
D
担保人
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相似问题和答案
第1题：
洗单指商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金。()
参考答案：×
第2题：
（）是指商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金。
- A、套现
- B、洗单
- C、虚假交易
- D、泄露账户及交易信息
正确答案:A
第3题：
商户与恶意持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚假交易形式套取现金，称之为()。
A.商户套现
B.分单
C.洗单
D.虚假交易
本题答案：A
第4题：
根据徽商银行收单业务管理办法，（）是指商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金。
- A、虚假申请
- B、侧录
- C、泄露账户及交易信息
- D、套现
正确答案:D
第5题：
以下对商户违规套现行为描述正确的是（）。
- A、商户与不良持卡人勾结，故意以签名不符的银行卡交易向发卡行提出拒付；
- B、商户或与其他不法分子勾结，布放假的银行卡受理POS机具，窃取持卡人银行卡信息；
- C、商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金；
- D、商户收银员，故意多刷交易，并伪冒持卡人签字，抵充其它顾客支付的现金货款。
正确答案:C
第6题：
虚列开支套取资金设立“小金库”的表现形式有。（）
- A、以各种名义虚构业务成本，用虚假发票或非法购买发票、签订虚假合同、提供虚假产品或劳务等手段套取资金
- B、虚列研究与开发费、业务招待费、会议费、劳务费、培训费和咨询费等套取资金
- C、虚列职工工资、福利费用、社会保险费用、工会经费、管理人员职务消费等人工成本套取资金
- D、通过高进低出、返还利润及其他虚列开支等方式套取资金
- E、隐匿、截留各种形式的赞助、捐助、奖酬金、回扣、佣金、保险返还、代扣代缴手续费等
正确答案:A,B,C,D
第7题：
已安装POS机的特约商户为了赚取套现收益，与不良持卡人或其他第三方勾结，或特约商户自身以虚拟交易或信用卡套取现金的行为是（）。
- A、虚假申请
- B、侧录风险
- C、套现风险
- D、洗单风险
正确答案:C
第8题：
以下对商户套现行为描述正确的是( )
A、商户与不良持卡人勾结，故意以签名不符的银联卡交易向发卡机构提出拒付
B、商户或与其他不法分子勾结，布放假的银联卡受理POS机具，窃取持卡人银联卡信息
C、商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金
D、商户收银员以故意多刷卡、重复刷卡方式侵占持卡人资金
答案：C
第9题：
若持卡人消费100元，刷卡后签购单上打印的金额为1000元，以下做法错误的是（）
- A、立即在POS机上做“消费撤销”1000元交易，再重新刷卡消费100元
- B、退持卡人现金900元
- C、退持卡人现金1000元，重新刷卡
- D、先做结算，然后重新刷卡100元
- E、什么也不做
正确答案:B,C,D,E
第10题：
持卡人在特约商户购物消费后办理退货交易，其消费款项通过（）返还持卡人
- A、由特约商户通过现金
- B、由特约商户刷卡录入原交易信息后，通过联机方式
- C、由收单机构通过现金方式
- D、以上方式均可
正确答案:B