正常
关注
次级
可疑
损失
第1题:
对于大型优质商户,收单行可以先为其布放POS设备,再进行后续审批及资料维护
一级分行可以将部分POS程序灌装工作外包给专业化公司完成
同一地区的不同POS设备可以使用同一终端主密钥
同一POS终端编号未经收单行密钥管理人员批准不得多次下载终端主密钥
第2题:
借款人生产经营出现快速增长的
押品担保的信贷资产风险分类由正常或关注类向下迁徙为不良类
抵(质)押物市场价格发生较大波动
发生合同约定的违约事件
第3题:
审批人员(独立审批人)负责对申请人的授信决策,在授信权限内对申请人信用进行综合分析,确定合理的信用额度,并签署审批意见
审批人员对客户资料的真实性负责
审批方式分为自动化审批和人工审批两种方式
审批人主要的审查内容包括主体资格审查、基本要素审查、手续审查、资信状况审查和支付能力审查
第4题:
信息
影像
电子档案平台
二代身份证阅读器
第5题:
姓名
卡号
账户变动情况
卡片有效期
第6题:
Y
N
1
0
第7题:
独立审批人
专职审议人
派驻风险主管(派驻风险经理)
新入行客户经理
第8题:
一般风险事件报告
重大风险事件报告
风险事项报告
风险案件报告
第9题:
按受理卡种不同,可以分为人民币卡收单商户和国际卡收单商户
特约商户可以受理的国际卡是指境外发卡机构发行,可以跨境使用的信用卡和借记卡
收单机构是指具备收单业务资质、从事收单核心业务并承担收单业务主体责任的企业法人
经中国人民银行批准可以从事相关银行卡收单业务的非金融支付机构属于收单机构
第10题:
人民币卡商户收单业务按照联网方式的不同,可分为间联和直联两种模式
国际卡收单业务指收单机构通过向特约商户提供国际卡交易处理及资金结算服务,并按固定金额向其收取结算手续费的业务
收单银行主要提供交易处理和结算服务,获取收单收益并承担相应的风险责任
收单机构可以将收单非核心业务委托专业化服务公司进行处理,并对专业化服务公司的外包服务进行管理