岗位知识竞赛
问答题开立由我*行转开的单位定期存款账户时，柜台人员收到客户提交的相关资料后，应审核哪些内容？
题目
问答题
开立由我*行转开的单位定期存款账户时，柜台人员收到客户提交的相关资料后，应审核哪些内容？
参考答案和解析
正确答案：
1.确认定期存款开户申请书填写内容完整，相关信息与在我*行已开立的活期结算账户信息一致；
2.确认定期存款开户申请书加盖的公章验印通过，并记录验印日期、验印人员签单；
3.申请单独留存印鉴的，应按照《中原银行客户预留印鉴管理办法》，由客户在空白印鉴卡上加盖拟预留印鉴，并对印鉴卡片与申请书记载印鉴的式样、名称、一致性及完整性进行审核。申请与已开立活期结算账户共用预留印鉴的，应对客户在定期存款开户申请书上加盖的结算账户全套预留印鉴进行核印。
4.确认结算账户余额大于等于拟开立定期存款金额。
5.开立单位定期存款时，若开具单位定期存款开户证实书凭证，则还需开立单位出具加盖公章的授权书，注明授权经办人信息，由柜台人员核验授权书公章（已开立活期结算账户的）并核实授权经办人身份，开户证实书开立后交付该授权经办人带回；若为无证实书凭证的凭协议支取方式，则不需单位出具授权书和经办人身份证件。
2.确认定期存款开户申请书加盖的公章验印通过，并记录验印日期、验印人员签单；
3.申请单独留存印鉴的，应按照《中原银行客户预留印鉴管理办法》，由客户在空白印鉴卡上加盖拟预留印鉴，并对印鉴卡片与申请书记载印鉴的式样、名称、一致性及完整性进行审核。申请与已开立活期结算账户共用预留印鉴的，应对客户在定期存款开户申请书上加盖的结算账户全套预留印鉴进行核印。
4.确认结算账户余额大于等于拟开立定期存款金额。
5.开立单位定期存款时，若开具单位定期存款开户证实书凭证，则还需开立单位出具加盖公章的授权书，注明授权经办人信息，由柜台人员核验授权书公章（已开立活期结算账户的）并核实授权经办人身份，开户证实书开立后交付该授权经办人带回；若为无证实书凭证的凭协议支取方式，则不需单位出具授权书和经办人身份证件。
解析：
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相似问题和答案
第1题：
定期存款账户由本*行转开的，应提供本*行已开立的活期结算账户的转账支票，并填写进账单。转账支票金额应与拟开立定期存款金额一致，转账支票“摘要”处应注明（）
- A、拟开立定期存款产品
- B、拟开立定期存款期限
- C、拟开立定期存款支取日
- D、拟开立定期存款单位名称
正确答案:A,B
第2题：
开立由我*行转开的单位定期存款账户时，柜台人员收到客户提交的相关资料后，应审核哪些内容？
正确答案: 1.确认定期存款开户申请书填写内容完整，相关信息与在我*行已开立的活期结算账户信息一致；
2.确认定期存款开户申请书加盖的公章验印通过，并记录验印日期、验印人员签单；
3.申请单独留存印鉴的，应按照《中原银行客户预留印鉴管理办法》，由客户在空白印鉴卡上加盖拟预留印鉴，并对印鉴卡片与申请书记载印鉴的式样、名称、一致性及完整性进行审核。申请与已开立活期结算账户共用预留印鉴的，应对客户在定期存款开户申请书上加盖的结算账户全套预留印鉴进行核印。
4.确认结算账户余额大于等于拟开立定期存款金额。
5.开立单位定期存款时，若开具单位定期存款开户证实书凭证，则还需开立单位出具加盖公章的授权书，注明授权经办人信息，由柜台人员核验授权书公章（已开立活期结算账户的）并核实授权经办人身份，开户证实书开立后交付该授权经办人带回；若为无证实书凭证的凭协议支取方式，则不需单位出具授权书和经办人身份证件。
第3题：
开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。
此题为判断题(对，错)。
正确答案：√
第4题：
柜台人员收到挂失开户证实书的公函以及相关证明文件后，应审核哪些资料？
正确答案: （一）客户是否在本*网点开立有定期存款账户、相关文件所载账号、户名是否准确，是否一致；
（二）客户提供的证照及经办人身份证件是否真实有效，授权办理的授权书是否有效；
（三）公函加盖的印章与预留印鉴是否相符；
（四）通过录音电话与法定代表人/单位负责人或财务人员对挂失证实书的背景以及办理业务人员的身份进行核实。
第5题：
对于他行转开的单位定期存款，原划入资金的结算账户发生变更、注销的，客户应出具开户许可证、销户申请书等证明材料，由营业机构审核无误后将存款资金划入其（）。
- A、客户指定账户
- B、在中信银行开一般存款账户
- C、他行开立一般存款账户
- D、基本存款账户
正确答案:D
第6题：
柜台人员收到挂失开户证实书的公函以及相关证明文件后，应审核以下资料（）
- A、客户是否在本*网点开立有定期存款账户、相关文件所载账号、户名是否准确，是否一致
- B、客户提供的证照及经办人身份证件是否真实有效，授权办理的授权书是否有效
- C、公函加盖的印章与预留印鉴是否相符
- D、通过录音电话与法定代表人/单位负责人或财务人员对挂失证实书的背景以及办理业务人员的身份进行核实
正确答案:A,B,C,D
第7题：
需开立对公资金监管账户（C91）的单位应先在民生银行开立银行结算账户；C91账户开户时需提供以下资料（）
- A、客户提供全套开户资料
- B、业务部门提供内部业务联系单
- C、客户提供开监管户申请
- D、柜台根据客户经理要求开立
正确答案:B
第8题：
开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。()
答案：对
第9题：
单位提交开户申请资料，银行审核相关证件无误后即可为其开立账户并启用。
正确答案:错误
第10题：
开立由他行转开的单位定期存款账户时，应审核哪些内容？
正确答案: 1.按照结算账户首次开户要求审核基础资料的真实性、完整性、合规性，并留存全套基础资料复印件。
2.确认客户及其法定代表人不在中国人民银行等监管部门或有权机关下发的各类重点监控名单范围内，不在联合国有关制裁名单范围内。
3.确认客户拟开立定期存款的资金已经收妥。
4.需单独预留印鉴的，由客户在空白印鉴卡上加盖拟预留印鉴，并对印鉴卡片与申请书记载印鉴的式样、名称、一致性及完整性进行审核。