银行合规考试
填空题对商户进行不定期回访和检查（检查至少每月1次）,并如实填写《商户日常检查表》。对于半年内出现 （）调单查询的商户，或退货交易频繁的商户，须要求商户在其结算账户上保留一定的风险保证金（按日均交易金额的20%）。
题目
填空题
对商户进行不定期回访和检查（检查至少每月1次）,并如实填写《商户日常检查表》。对于半年内出现 （）调单查询的商户，或退货交易频繁的商户，须要求商户在其结算账户上保留一定的风险保证金（按日均交易金额的20%）。
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相似问题和答案
第1题：
收单商户的日常管理包括（）。
- A、专夹保管商户资料
- B、管辖社按月对商户进行日常巡检
- C、主管部门每季对管辖社巡检工作进行抽查
- D、每半年巡视检查一次
正确答案:A,B,C
第2题：
根据风险管理，各行社应对（）指标进行监控。
- A、商户每日单笔交易的平均金额
- B、商户每日交易总额和总笔数
- C、商户的每日手工签单和人工授权交易笔数
- D、商户每日退货交易笔数与金额
- E、商户每日的交易笔数、大额交易的笔数和金额
- F、商户一个月内被调单或退单的总笔数
正确答案:A,B,C,D,E,F
第3题：
收单银行应当对特约商户进行定期或不定期现场调查,认真核实并及时更新特约商户资料。()
此题为判断题(对，错)。
参考答案：对
第4题：
根据江苏省农村信用社银联特约商户回访制度，收单机构对辖内所有收单商户每年至少进行（）次实地回访，对重点商户（）进行一次实地回访，要详细了解商户POS使用情况，认真听取商户需求与建议，积极与商户进行沟通与交流。
- A、5；每月
- B、3；每季
- C、2；每季
- D、1；每半年
正确答案:C
第5题：
收单机构特约商户管理员管理职责包括但不限于以下（）。
- A、对辖内的特约商户进行分类管理，建立台账
- B、不定期回访和检查，如实填写《商户日常检查表》
- C、对辖内商户的受卡情况、POS机具的使用情况、交易情况进行监控
- D、对可疑及欺诈交易进行调查取证，并采取相应措施防范风险、降低损失
正确答案:A,B,C,D
第6题：
收单机构与商户解约的，从协议终止日起，相关资料应保留，其中的相关资料具体指以下（）。
- A、《商户信息调查表》或商户实地调查报告及实地拍摄照片
- B、商户受理协议书，已收回的所有交易签购单
- C、商户负责人（或法人代表）身份证复印件、商户营业执照和税务登记证等复印件
- D、有关商户经营情况的其他信息，如财务报表、年报、第三方出具的资信调查报告等
- E、对商户日常风险管理的相关表格，如《商户日常检查表》、《商户POS机具管理登记表》等
正确答案:A,B,C,D,E
第7题：
中国银联商户风险监控系统通过对商户的（）进行综合评分来确定该商户是否为“高风险商户”。
- A、商户交易量的异常变动
- B、商户已被确认的欺诈交易金额
- C、商户的可疑交易行为
- D、商户因欺诈被调单和退单情况
正确答案:A,B,C,D
第8题：
应建立特约商户回访检查制度，对新入网商户在入网后的（）开展巡检，并根据商户风险等级，定期或不定期对特约商户进行回访检查，并对风险商户提高回访频率。
A第一周内
B第一个月内
C第三个月
D三个月内
B
略
第9题：
营业机构在处理确认查询时，发现特约商户长款，确认后，应指导商户填写（），并申请调账。
- A、《商户长款业务申请表》
- B、《银联确认查询业务申请表》
- C、《商户请款业务说明书》
- D、《商户手工退货业务申请表》
正确答案:A
第10题：
建设银行定期要对特约商户进行维护回访频次（）。
- A、大型商户、重点商户每月1-2次
- B、重点商户每月2次
- C、中型商户每2月1次
- D、中型商户每2月2-3次
- E、小型商户每3月1次
正确答案:A,C,E