银行合规考试
多选题下列事项中（）属于个人储蓄业务在办理开户与续存时的主要风险表现。A无证件/假证件/证件不符或代理开户手续不全B银行（信用社）经办人员未在客户视线内进行现金清点操作C经办人员不按规定处理，私匿、挪用假币D柜台外办理吸储业务E企事业或其他单位批量开立个人结算户
题目
多选题
下列事项中（）属于个人储蓄业务在办理开户与续存时的主要风险表现。
A
无证件/假证件/证件不符或代理开户手续不全
B
银行（信用社）经办人员未在客户视线内进行现金清点操作
C
经办人员不按规定处理，私匿、挪用假币
D
柜台外办理吸储业务
E
企事业或其他单位批量开立个人结算户
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相似问题和答案
第1题：
在受理与审核代收代付业务时，伪造证件开户的风险表现包括（）
- A、客户利用银行经办人员的疏忽大意或与其特殊关系，以他人证件资料申请开立账户办理代收代付业务，为洗钱、诈骗等非法活动作准备
- B、客户利用银行经办人员的疏忽大意或与其特殊关系，或者利用银行防控措施落后的条件，使用伪造身份证件开立账户，以备侵占、挪用客户资金
- C、银行工作人员使用伪造身份证件开立账户，以备侵占、挪用客户资金
- D、银行经办人员以他人证件资料擅自开户，并持有他人账户，以备侵占挪用客户资金
正确答案:B,C
第2题：
以下（）项为存款开户续存环节的证件不符或代理开户手续不全风险体现。
- A、客户冒用他人证件资料开立账户，持有他人账户，从事洗钱、诈骗等犯罪活动
- B、银行工作人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户，并持有他人账户，为挪用、侵占客户或银行资金作准备
- C、银行工作人员在柜台外办理吸储业务，或利用其他柜员临时离柜之机，盗用其他柜员印章、重要空白凭证或者利用柜员身份违规办理业务
- D、代理开户时，代理人提供手续不全，未提供本人或开户人有效身份证件，银行工作人员违规为其开立账
正确答案:A,B,D
第3题：
个人储蓄开户与续存环节风险表现有哪几个?( )
A.无证件开户
B.证件不符或代理开户手续不全
C.假证件开户
D.批量开户
答案：ABC
第4题：
单位存款人因代发工资等需要，代理其职工开立个人银行结算账户的说法正确的有（）。
- A、单位承担相应的法律责任
- B、应出示单位公函、法定代表人或单位负责人有效身份证件、授权经办人有效身份证件
- C、一般由信用社发给开立个人银行结算账户申请书，由被代理人填写完整（含代理人信息），并附被代理人有效身份证件复印件，由单位授权经办人统一缴回办理批量开户
- D、可由信用社与有关部门签订代理批量开立账户的协议，由其提供批量开户清单及被代理人的有效身份证件复印件，不逐份填写开户申请书
正确答案:A,B,C,D
第5题：
（）不在受理、审核个人储蓄开户与续存环节的风险识别范围。
- A、客户识别
- B、柜员卡密码
- C、现金清点与查验
- D、假币、变造币的收缴
- E、无客户办理录入业务
正确答案:B,E
第6题：
个人储蓄开户与续存环节风险表现有哪几个（）
- A、无证件开户
- B、证件不符或代理开户手续不全
- C、假证件开户
- D、批量开户
正确答案:A,B,C
第7题：
批量业务的日常办理中，以下对资料的交接描述错误的是（）。
- A、业务经办网点完成批量业务的办理后，须及时通知委托单位经办人员领取批量回单等相
- B、委托单位经办人员接到通知后，持《开立个人银行结算账户申请书》或留存的《特殊业务申请表》，以及本人的身份证件至业务经办网点领取资料
- C、柜员对委托单位经办人员提交的相关资料及身份证件须认真进行审核，无误后方可办理资料的交接手续
- D、柜员与委托单位经办人员进行返盘交接的，须由委托单位经办人员在返盘回单上进行签收确认
正确答案:B
第8题：
关于个人银行结算账户的开立，下列表述不正确的是（ ）。
A.通过远程视频柜员机和智能柜员机等自助机具受理银行账户开户申请，银行可为其开立Ⅰ类户、Ⅱ类户或Ⅲ类户
B.开户申请人开立个人银行账户或者办理其他个人银行账户业务，原则上应当由开户申请人本人亲自办理
C.单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码设（重）置等激活手续前，该银行账户只收不付
D.无民事行为能力或限制民事行为能力的开户申请人，由法定代理人或者人民法院、有关部门依法指定的人员代理办理
B.开户申请人开立个人银行账户或者办理其他个人银行账户业务，原则上应当由开户申请人本人亲自办理
C.单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码设（重）置等激活手续前，该银行账户只收不付
D.无民事行为能力或限制民事行为能力的开户申请人，由法定代理人或者人民法院、有关部门依法指定的人员代理办理
答案：A
解析：
通过远程视频柜员机和智能柜员机等自助机具受理银行账户开户申请，银行工作人员现场核验开户申请人身份信息的，银行可为其开立Ⅰ类户；银行工作人员未现场核验开户申请人身份信息的，银行可为其开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
第9题：
企事业或其他单位批量开立个人结算账户。信用社经办人员不按规定对其批量开户提供的个人资料进行查验，形成潜在风险。（）
正确答案:正确
第10题：
下面不属于“证件不符或代理开户手续不全”具体风险表现的是（）
- A、客户冒用他人证件资料开立账户
- B、银行内部人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户
- C、代理开户时代理人提供手续齐全，银行内部人员为其开立账户
- D、客户利用超期作废或其它无效证件申请开户，经办人员审查不严，违规开立帐户
正确答案:C