交通银行柜员考试
单选题客户发生大额核实交易后，原“短信核实→柜面核实”模式调整为（）模式。A 企业手机银行→柜面核实B 企业手机银行/短信/中心电话核实→柜面核实C 企业手机银行/短信核实→中心电话核实→柜面核实
题目
单选题
客户发生大额核实交易后，原“短信核实→柜面核实”模式调整为（）模式。
A
企业手机银行→柜面核实
B
企业手机银行/短信/中心电话核实→柜面核实
C
企业手机银行/短信核实→中心电话核实→柜面核实
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第1题：
商业银行应加强账户管理，对客户实施分类管理，对重点关注客户和异地客户开户应坚持（）。
- A、发函核实
- B、电话核实
- C、短信核实
- D、上门核实
正确答案:D
第2题：
加强大额交易真实性核实，受理对私业务大额交易时，现场核准人员或派驻业务经理要核实（）
- A、客户身份
- B、收款人信息
- C、交易金额
- D、到账方式
- E、客户真实意愿
正确答案:A,B,C,D,E
第3题：
对交易的核实，可通过以下途径进行（）。
- A、通过综合业务系统或银行卡中心管理平台核实账务明细、交易流水信息等。
- B、通过交易凭条、ATM日志等原始交易资料核实交易情况。
- C、通过交易监控录像及交易经办人员核实交易实际发生情况。
- D、通过客户手机短信的扣账记录。
正确答案:A,B,C
第4题：
客户发生大额核实交易后，原“短信核实→柜面核实”模式调整为（）模式。
- A、企业手机银行→柜面核实
- B、企业手机银行/短信/中心电话核实→柜面核实
- C、企业手机银行/短信核实→中心电话核实→柜面核实
正确答案:C
第5题：
以下（）情况可免于电话核实。
- A、核实对象本人亲至柜面办理
- B、已通过大额支付系统核实的银行类同业结算账户的开立、变更
- C、由业务部门进行核实的
- D、核实对象已授权他人至柜面办理业务
正确答案:A,B
第6题：
支持对因开户次日起（）个月未发生交易或涉案户人名下其他账户等原因暂停非柜面业务的客户进行信息核实，核实成功后，取消暂停非柜面的业务状态。
- A、6
- B、3
- C、1
正确答案:A
第7题：
手机银行电子令牌客户的认证模式为（），当客户的单笔/日累计交易金额为2万元（含）以下时，仅使用短信认证。
- A、兼容模式
- B、短信模式
- C、电子令牌+短信
- D、大额转账模式
正确答案:A
第8题：
客户账户状态字为（），通过非柜面交易渠道（柜面、智易通、现金循环机、手持终端以外的渠道）发起入账类交易时，若系统判断对方转出账号为II、III类账户的绑定I类账户，则视为客户主动发起的动账类交易，系统拒绝交易。
- A、涉案关联账户（02-未核实）
- B、新开户不动户（6个月）（01-未核实）
- C、可疑账户-交行（02-未核实）II类账户
- D、可疑账户-交行（02-未核实）III类账户
正确答案:A,B,C,D
第9题：
受理对私代办大额交易时，要审核代理人与账户人双方有效证件，并与账户人进行电话核实，做好核实记录，核实记录包括（）
- A、电话核实的具体时间
- B、经办人
- C、客户联系电话号码及来源
- D、客户是否确认交易
正确答案:A,B,C,D
第10题：
大额核实方式可采取（）形式，但必须保证真实可靠.
- A、电话联系
- B、手机短信
- C、传真
- D、上门核实等
正确答案:A,B,C,D