单选题代收付业务资金余额转出，可由以下（）交易实现。A 中间业务-代收付-资金处理-资金划转B 客户服务-代收付-资金处理-资金划转C 中间业务-代收付-资金处理-重发/退回D 客户服务-代收付-资金处理-重发/退回

第1题：

下列交易中，属于人民币可疑交易的是（）。

• A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出 
• B、资金收付流向与企业经营范围明显不符 
• C、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付 
• D、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付

第2题：

应作为可疑交易进行报告的交易（）.

• A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
• B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
• C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
• D、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付

第3题：

第4题：

金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告（）

• A、3个工作日内资金分散转入、集中转出，与客户身份明显不符
• B、5个工作日内资金集中转入、分散转出，与客户经营业务明显不符
• C、10个工作日内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准D.10个工作日内相同收付款人之间频繁发生资金收付

第5题：

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列应作为可疑交易进行报告的是（）

• A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
• B、短期内相同收付款人之间频繁资金收付，且交易金额接近大额交易标准
• C、长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的张虎突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
• D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前出现大量资金收付

第6题：

出现（）情况时，开户行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行柜台办理单位向个人转账业务，并出具书面付款依据等。

• A、账户资金集中转入、分散转出、跨区域交易
• B、账户资金快进快出，不留余额或留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
• C、拆分交易，故意规避交易限额
• D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

第7题：

如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务包括（）。

• A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
• B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
• C、拆分交易，故意规避交易限额
• D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

第8题：

第9题：

以下情况应作为可疑交易报告上报的是（）

• A、短期内资金分散转入、集中转出
• B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付
• C、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内发生大量资金收付
• D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

第10题：

代收付业务资金余额转出，可由以下（）交易实现。

• A、中间业务-代收付-资金处理-资金划转
• B、客户服务-代收付-资金处理-资金划转
• C、中间业务-代收付-资金处理-重发/退回
• D、客户服务-代收付-资金处理-重发/退回