银行高管考试
多选题进行客户尽职调查及风险评估，对于投资性产品，各分支行客户代表或经理应该（）。A对有意投资境外理财产品客户的资质进行充分了解B通过评估程序了解其对投资产品的认识，风险偏好，风险承受力等C确保客户能满足相关产品的客户适当性要求D尽职调查和风险评估完成后，向客户推介相关代客境外理财产品
题目
多选题
进行客户尽职调查及风险评估，对于投资性产品，各分支行客户代表或经理应该（）。
A
对有意投资境外理财产品客户的资质进行充分了解
B
通过评估程序了解其对投资产品的认识，风险偏好，风险承受力等
C
确保客户能满足相关产品的客户适当性要求
D
尽职调查和风险评估完成后，向客户推介相关代客境外理财产品
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相似问题和答案
第1题：
以下关于保前尽职调查的说法正确的有：（）。
- A、保前尽职调查实行客户经理A、B角“双人调查制”
- B、保前尽职调查遵循“实地调查、全面反映、客观判断、事实重于形式”原则
- C、保前尽职调查过程中发现客户存在严重的弄虚作假行为时可终止调查程序
- D、保前尽职调查应以财务信息为主，可适当关注非财务信息
- E、保前尽职调查与风险审查是两个独立的过程，客户经理不需进行风险审查
- F、保前尽职调查报告是证明客户经理开展保前尽职调查最重要的材料，客户经理必须认真对待，妥善保管
正确答案:A,B,C,F
第2题：
各分支行负责个人理财产品的营销推介、风险评估，向客户提供后续服务以及向当地监管机构报批、报告等。
正确答案:正确
第3题：
根据审慎性原则的要求，银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该()
A、了解客户的风险偏好
B、了解客户的风险认知能力
C、评估客户的财务状况
D、替客户选择合适的投资产品
E、向客户销售适宜的投资产品
本题答案：A, B, C, E
第4题：
个人客户经理风险披露制度规定的工作内容有（）
- A、应当履行对客户尽职调查的义务
- B、了解客户的财务状况.业务状况及风险承受能力
- C、通过约访，及时了解客户情况和需求
- D、对所推荐的产品及服务涉及的法律风险.政策风险以及市场风险等进行充分的提示
- E、撰写分析评估报告
正确答案:A,B,D
第5题：
为客户推荐理财产品时，客户经理应根据客户的风险评估结果，并做好相关产品的风险提示，不夸大或隐瞒产品信息，不适用诱惑性、承诺性语言诱导客户，不适用蕴含潜在风险或容易引发争议的模糊性语言。
正确答案:正确
第6题：
客户经理的工作职责（）。
- A、及时准确完成对授信客户的尽职调查工作；
- B、配合客户风险分类工作管理员在必要时完成客户尽职调查工作；
- C、在完成客户尽职调查工作的同时，提出客户风险等级评定意见；
- D、及时向客户风险分类工作管理员提供有关客户交易的信息或动向。
正确答案:A,B,C,D
第7题：
在销售基金产品前，网点（）必须对客户进行风险提示，要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》。
- A、理财经理
- B、大堂经理
- C、业务经理
正确答案:A
第8题：
客户应当对市场及产品风险具有适当的认识，主动了解资产管理投资策略的风险收益特征，结合自身风险承受能力进行自我评估，期货公司应当对客户适当性进行审慎评估。（ ）
答案：对
解析：
《期货公司资产管理业务试点办法》第十七条，客户应当对市场及产品风险具有适当的认识，主动了解资产管理投资策略的风险收益特征．结合自身风险承受能力进行自我评估。期货公司应当对客户适当性进行审慎评估。故本题答案为A。
第9题：
各支行（营业部）对客户基本情况尽职调查应根据客户性质区别进行，对公客户应了解哪些信息？
正确答案:应了解客户名称、地址、客户编号、所属行业、组织机构代码、经营范围、注册资金、税务登记号；可证明客户依法设立或可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件的名称、号码和有效期限；控股股东或实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期限以及开户时间等方面的信息。
第10题：
在客户经理向客户推荐产品之前，必须进行（）。
- A、客户风险承受度评估
- B、了解客户信息
- C、帮助客户进行产品差距分析
- D、挖掘客户需求
正确答案:A