银行高管考试
多选题商业银行防范承兑业务风险，必须达到以下哪些内控要求？（）A必须以真实的商品交易为基础;B申请的客户必须符合办理条件;C实行保证金集中管理;D必须将银行承兑汇票业务纳入客户统一授信管理
题目
多选题
商业银行防范承兑业务风险，必须达到以下哪些内控要求？（）
A
必须以真实的商品交易为基础;
B
申请的客户必须符合办理条件;
C
实行保证金集中管理;
D
必须将银行承兑汇票业务纳入客户统一授信管理
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第1题：
内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点,商业银行的经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应当体现()的要求。
A、业务优先
B、内控优先
C、效益优先
D、客户优先
参考答案：B
第2题：
商业银行开展票据承兑业务的主要风险点有以下哪些?()
A、违规风险
B、操作风险
C、信用风险
D、诈骗风险
参考答案：BC
第3题：
简述商业银行防范承兑业务风险的内控要求
正确答案：（1）以真实的商品交易为基础，承兑的商品种类和数量必须符合申请人的业务。（2）客户必须符合办理条件。（3）按申请人信用等级收取保证金。（4）对承兑人申请人的有关情况进行审查。（5）经审批同意后，应根据审批意见及有关合同要求，对需要办理登记、转移占有或设置背书转让的，应及时办妥有关手续。（6）保证金专户必须实行封闭管理。（7）实行保证金集中管理。（8）加强跟踪检查。（9）如发生垫款必须将其纳入不良贷款考核。将银行承兑汇票业务。（10）将银行承兑汇票业务纳入客户统一授信管理。（11）将承兑余额控在限额内，未经批准吗不得突破。 （12）建立银行承兑汇票业务档案。
第4题：
票据同业投资业务依据业务结构及操作流程，需重点防范以下哪些风险（）
- A、资产管理人的资质准入
- B、业务合同文本的法律风险
- C、票据承兑、背书、保证等行为的真实性
- D、转让资金划付路径
正确答案:A,B,C,D
第5题：
内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现(?)的要求。
A.效益优先
B.风险优先
C.利益优先
D.内控优先
B.风险优先
C.利益优先
D.内控优先
答案：D
解析：
内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现内控优先的要求。?
第6题：
内部控制应当以()为出发点,商业银行的经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应当体现“内控优先”的要求。
A、提高效益
B、防范风险
C、审慎经营
D、促进发展
参考答案：BC
第7题：
商业银行内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点,商业银行的经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应当体现的“（ ）”要求
A.内控优先
B.数据优先
C.管理层优先
D.柜台优先
正确答案：A
第8题：
内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点,商业银行的经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应当体现“()”的要求。
A、效益优先
B、内控优先
C、服务优先
D、客户优先
参考答案：B
第9题：
兴业银行金融市场同业专营投资业务经营运作须遵循（）相互分离原则，各岗位设置必须符合兴业银行内控管理要求，相互制衡，相互监督，严格防范操作风险。
- A、业务前台
- B、风险中台
- C、会计后台
- D、科技后台
正确答案:A,B,C
第10题：
内控（），必须全覆盖、无缝隙、不间断地用内控的手段对案件风险进行识别、防范、控制和化解。
- A、与银行经营完全独立
- B、只是内控部门和内控人员的责任
- C、伴随银行经营全过程
- D、就是业务检查
正确答案:C