初级银行从业

单选题（ ）是确定、沟通和监控风险偏好的总体方法，包括政策、流程、控制环节和制度。A 风险偏好声明B 风险文化C 风险偏好维度D 风险偏好框架

题目
单选题
（  ）是确定、沟通和监控风险偏好的总体方法，包括政策、流程、控制环节和制度。
A

风险偏好声明

B

风险文化

C

风险偏好维度

D

风险偏好框架

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第1题：

以下说法正确的有:()。

A、公司应建立全面风险管理政策，明确公司的风险偏好、风险管理策略、方法以及公司内部各个不同层级的风险管理职责和构架

B、公司应建立风险信息传递和报告机制，形成上下互动、横向沟通的工作流程

C、公司应根据不同的风险分类，分别建立相应的风险管理制度。制度应涵盖针对不同风险的识别、评估、计量方法，风险指标的定性和定量标准，但不需包括相应的风险责任人

D、公司应对重大事件、重大风险和重要业务流程建立应急机制，保证公司的正常运营


答案：ABCD

第2题：

风险信息与沟通包括的内容是( )。

A、风险的目标确立

B、信息系统的建立和应用

C、控制风险制度流程设计

D、以上都不对


正确答案：B

第3题：

风险管理目标是在确定企业风险偏好的基础上,将企业的总体风险和主要风险控制在企业风险容忍度范围之内。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：正确

第4题：

下面关于风险控制的有关内容，说法正确的是（ ）。
①风险控制包括事前控制、事中控制和事后控制
②事前控制主要是确定风险管理政策，包括确定风险容忍度、风险限额、风险定价和制定应急预案等
③事中是指在风险资产的实际运作过程中采用流程、工具进行动态、实时监测和报告
④事后控制是在风险影响因素发生变化或风险发生后采取的对应措施，包括风险转移和重新调整风险限额

A.①②
B.①②③④
C.②③④
D.①③

答案：B
解析：
考点：考查风险控制的相关内容。 风险控制是指经济主体采用各种合格有效的工具、手段和流程进行控制和缓释风险的过程，分为事前控制、事中控制和事后控制。事前控制主要是确定风险管理政策，包括确定风险容忍度、风险限额、风险定价和制订应急预案等。事中控制是在风险资产的实际运作过程中采用流程、工具进行动态、实时监测和报告。流程控制包括授权、督察和质询等；工具控制包括采用电脑系统的自动化控制，限制任何超过限额的行为发生；监测和报告是在不同层面监测风险的变化趋势和特征以及风险信息共享，以便在风险发生之前采取相应的措施。事后控制是在风险影响因素发生变化或风险发生后采取的对应措施，包括风险转移和重新调整风险限额等。

第5题：

风险管理的主要环节不包括（ ）

A.风险控制
B.风险评估
C.风险应对
D.风险报告和监控

答案：A
解析：
风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节。每一环节应当相互关联、相互影响、循环互动，并依据内部环境、市场环境、法规环境等内外部因素的变化及时更新完善。本题考察风险分类和管理程序

第6题：

寿险公司全面风险管理的体系工作非常庞杂，主要包括风险管理战略、工作环节以及基本支持等层次。以下关于该体系的说法中，错误的是( )。

A.风险管理战略需要确定风险偏好体系的有效性标准，其中风险偏好体系包括风险偏好、风险容忍度和风险限额三部分

B.全面风险管理包括风险识别、评估、预警、管理方法选择、风险应对和报告等环节

C.全面风险管理的基本支持包括风险管理制度、风险管理信息系统、风险量化模型、风险绩效考核

D.资产负债管理与全面风险管理基本无关


参考答案：D

第7题：

内部控制制度设计的步骤包括（ ）。

A．确定控制目标

B．整合控制流程

C．鉴别控制环节

D．确定控制措施


正确答案：ABCD

第8题：

寿险公司营运体制中， 对于公司金字塔型的组织结构和环节复杂的业务流程规划， 可以在业务营运发展中避免一些流程管理风险， 其中不包括( ) 。

A. 执行力度风险

B. 效率风险

C. 政策风险

D. 跨部门沟通风险


参考答案：C

第9题：

下列说法中，属于金融风险管理流程环节的是（ ）。

A、风险识别
B、风险评估
C、风险转移
D、风险控制
E、风险监控

答案：A,B,D,E
解析：
金融风险管理的流程有六个步骤：风险识别——风险评估——风险分类——风险控制——风险监控——风险报告。

第10题：

基金托管人内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。()


答案：对
解析：
内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控

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