初级银行从业

多选题商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别（）。A授信集中风险B行业风险C市场风险D关联客户授信风险

题目
多选题
商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别（）。
A

授信集中风险

B

行业风险

C

市场风险

D

关联客户授信风险

参考答案和解析
正确答案： D,A
解析： 暂无解析
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第1题：

商业银行的信贷管理信息系统应具备以下功能:一是通过该系统有效识别集团客户的各关联方,二是能够使商业银行各个机构共享集团客户的信息,三是能够支持商业银行全系统的集团客户贷款风险预警。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：正确

第2题：

商业银行应指定部门负责全行集团客户授信活动的组织管理，负责组织对集团客户授信的()。

A.信息服务

B.信息管理

C.信息披露

D.信息搜集


正确答案：ABD

第3题：

根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，错误的是亡

A．商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险

B．商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅

C．商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案

D．授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方


正确答案：B
解析：商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅，所以B选项说法错误。

第4题：

商业银行在进行集团客户限额管理的过程中，应注意的问题有（　　）。


A.统一识别标准，实施集团总量控制

B.掌握充分信息，避免过度授信

C.主办银行牵头，建立集团客户小组

D.尽量少用抵押，争取多用保证

E.与集团客户签订授信协议，客户无须报告其有关关联交易

答案：A,B,C
解析：
商业银行在进行集团客户限额管理的过程中，应注意的问题有统一识别标准，实施集团总量控制，掌握充分信息，避免过度授信，主办银行牵头，建立集团客户小组，全面负责对集团有关信息的收集、分析、授信协调以及跟踪监管工作，所以ABC正确。

第5题：

商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信 风险。（）

A.集团客户风险和内部企业

B.集中风险和关联客户授信

C.集团客户风险和关联客户授信风险

D.集中风险和内部企业风险


正确答案：B

第6题：

根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，不正确的有( )

A．商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险

B．商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通

C．商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案

D．授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方


正确答案：B

第7题：

《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行在给集团客户授信前，应查询的信息包括（ ）等，防止对集团客户过度授信。

A.集团客户的贷款卡信息

B.债信息

C.对外对内担保信息

D.关联方信息


正确答案：ABCD

第8题：

商业银行在给集团客户授信前,应充分掌握集团客户的负债信息、关联方信息、对外对内担保信息和诉讼情况等重大事项,防止对集团客户()。

A.超额贷款

B.过度授信

C.抵押品管理不当

D.贷前信息搜集不全


参考答案：B

第9题：

商业银行在给集团客户授信前，应查询( )，防止对集团客户过度授信。

A.集团客户的贷款卡信息

B.集团客户的负债信息

C.集团客户的关联方信息

D.集团客户的对外对内担保信息

E.集团客户的大事记


正确答案：ABCDE
ABCDE【解析】《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》第二十四条规定，商业银行在给集团客户授信前，应查询集团客户的贷款卡信息、负债信息、大事记、关联方信息、对外对内担保信息和诉讼情况等，防止对集团客户过度授信。

第10题：

依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行在给集团客户授信前，应查询集团客户的（），防止对集团客户过度授信。

  • A、贷款卡信息
  • B、负债信息
  • C、大事记
  • D、关联方信息
  • E、对外对内担保信息和诉讼情况

正确答案:A,B,C,D,E

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