应以实地调查为主、间接调查为辅,采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法
通过电子银行渠道发放低风险质押贷款的,贷款人应当采取有效措施确定借款人真实身份
贷款人应建立并严格执行贷款面谈、面签和面访制度
贷款人在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下,可将贷款调查中的部分或全部事项审慎委托第三方代为完成
第1题:
A.受理
B.调查
C.审查
D.审议
E.审批
第2题:
第3题:
根据中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》,下面关于尽职调查的说法错误的是()
A.尽职调查应形成书面报告
B.尽职调查的主要内容包括借款人及项目发起人等相关关系人的情况、贷款项目的情况、贷款担保情况等
C.尽职调查人员应当确保尽职调查报告内容的真实性、完整性和有效性
D.贷款人应规范审批流程,明确贷款审批权限,确保尽职调查人员按照授权独立审批贷款
第4题:
《流动资金贷款管理暂行办法》中对尽职调查的要求规定,贷款人应当采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查,如借款人规模较小或信用等级较高时,也可仅采取非现场方式履行尽职调查责任。
第5题:
第6题:
第7题:
第8题:
根据《商业银行授信工作尽职指引》,下列关于授信工作尽职调查的说法,错误的是( )。
A.商业银行应设立独立的授信工作尽职调查岗位,明确岗位职责和工作要求
B.商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能,调查可采取现场或非现场的方式进行
C.商业银行遵循重要性原则,只对授信业务流程中的大额授信进行尽职调查
D.商业银行对授信工作尽职调查人员发现的’问题,经过确认的程序,应责成相关授信工作人员及时进行纠正
第9题:
关于个人住房贷款的调查,下列说法错误的是()。
第10题:
下列选项中关于财务尽职调查说法错误的是()