初级银行从业

单选题下列关于风险监管的说法，不正确的是（）。A 监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况B 银行监管部门通过现场检查和非现场监测等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控C 管理信息系统的有效性以及管理人员素质和人力资源管理状况，也属于监管机构的关注重点D 银行机构风险状况不包括分支机构的风险水平

题目
单选题
下列关于风险监管的说法，不正确的是（）。
A

监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况

B

银行监管部门通过现场检查和非现场监测等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控

C

管理信息系统的有效性以及管理人员素质和人力资源管理状况，也属于监管机构的关注重点

D

银行机构风险状况不包括分支机构的风险水平

参考答案和解析
正确答案： C
解析： 暂无解析
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第1题：

根据巴塞尔委员会的规定，下列关于市场风险监管资本计量的说法不正确的是（ ）。

A．市场风险监管资本＝(附加因子＋最低乘数因子)×VaR

B．VaR的计算采用99%的双尾置信区间

C．持有期为10个营业日

D．附加因子设定在最低乘数因子之上，取值在0～1之间


正确答案：B
VaR的计算采用99%的单尾置信区间。

第2题：

下列关于风险因素的说法，不正确的是（ ）。


参考答案：D
道德风险因素是指与人的品德修养有关的无形因素，即由于人们不诚实、不正直或有不轨企图，故意促使风险事故发生，以致引起财产损失和人身伤亡的因素。在保险业务中，保险人对因投保人或被保险人的道德风险因素引起的经济损失不承担赔偿或给付责任。

第3题：

下列关于风险监管的说法不正确的是( )。

A．监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构风险状况

B．银行监管部门通过现场检查和非现场监管等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控

C．按照诱发风险的原因，通常可将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类

D．银行机构风险状况不包括分支机构的风险水平


正确答案：D

第4题：

下列关于商业银行中间业务风险特征的说法正确的是()。

A:自由度较大
B:透明度差
C:涉及多个环节，风险较大
D:高杠杆
E:容易监管

答案：A,B,D
解析：
C项，商业银行中间业务涉及多个环节，银行的信贷、资金、财会、计算机等部门都与其相关，防范风险和明确责任的难度较大，与商业银行的表内资产业务相比，风险度较低；E项，商业银行中间业务的许多业务不能在财务报表上得到真实反映，财务报表的外部使用者难以了解银行的全部业务范围和评价其经营成果，经营透明度下降，不利于监管当局的有效监管。

第5题：

(2016年)下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是（ ）。

A.集中托管、保障安全
B.组合投资、分散风险
C.严格监管、信息透明
D.利益共享、风险共担

答案：A
解析：
证券投资基金的特点有：（1）集合理财、专业管理；（2）组合投资、分散风险；（3）利益共享、风险共担；（4）严格监管、信息透明；（5）独立托管、保障安全。

第6题：

下列关于风险监管的说法，不正确的是（ ）。

A．风险监管方式重点关注银行的业务风险、内部控制和风险管理水平

B．风险监管是一种计划性强、目标明确、提高效率和节省资源的监管模式

C．在无资源约束的情况下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择

D．银行风险监管指标设计以风险监管为核心，以法人机构为主体


正确答案：C
在有限的资源约束下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择。

第7题：

下列关于市场风险监管资本的公式说法正确的是（ ）。

A．市场风险监管资本=（附加因子×最低乘数因子3）×VaR

B．市场风险监管资本=（附加因子+最低乘数因子3）×VaR

C．市场风险监管资本=（附加因子×最低乘数因子3）+VaR

D．市场风险监管资本=（附加因子+最低乘数因子3）+VaR


正确答案：B

第8题：

下列关于风险监管的说法，不正确的是（ ）。

A．监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况

B．银行监管部门通过现场检查和非现场监测等手段，对银行机构所面临的风险状况进行全面评估和监控

C．监管部门高度关注银行类金融机构的公司治理、内部控制、风险管理体系以及风险计量模型的有效性

D．在分析银行机构风险状况时，只需分析银行整体并表基础上的总体风险水平即可，


正确答案：D
在分析银行机构风险状况时，既要分析银行整体并表基础上的总体风险水平，还要分析其单一或部分分支机构的风险水平。

第9题：

下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是(　)。

A.集中托管、保障安全
B.组合投资、分散风险
C.严格监管、信息透明
D.利益共享、风险共担

答案：A
解析：
证券投资基金的特点有：①集合理财、专业管理;②组合投资、分散风险;③利益共享、风险共担;④严格监管、信息透明;⑤独立托管、保障安全。　
【考点】基金宣传推介材料规范

第10题：

下列关于风险监管的说法，不正确的是（　　）。

A.监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况
B.银行监管部门通过现场检查和非现场监管等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控
C.按照诱发风险的原因，通常可将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类
D.银行机构风险状况不包括分支机构的风险水平

答案：D
解析：
D项，银行机构自身风险状况既包括银行整体并表基础上的总体风险水平，还包括其单一或部分分支机构的风险水平。

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