初级银行从业

多选题下列关于商业银行外部合作机构管理要求的说法，正确的有（）。A担保类合作方的主营业务必须是提供担保B担保机构提供的担保为不可撤销的连带责任保证，放弃对担保债务的抗辩权C担保机构的担保范围原则上只包括债务本金D公信类合作方应有固定的营业场所E商业银行不得接受自身从事经营的中介服务机构作为合作机构

题目
多选题
下列关于商业银行外部合作机构管理要求的说法，正确的有（）。
A

担保类合作方的主营业务必须是提供担保

B

担保机构提供的担保为不可撤销的连带责任保证，放弃对担保债务的抗辩权

C

担保机构的担保范围原则上只包括债务本金

D

公信类合作方应有固定的营业场所

E

商业银行不得接受自身从事经营的中介服务机构作为合作机构

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第1题：

商业银行应按照既定的方法、频率、流程对押品进行估值,按照《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定,出现下列()情形时,押品应由外部评估机构进行估值。

A、法律法规及政策规定由外部评估机构估值的押品

B、监管部门要求由外部评估机构估值的押品

C、因估值技术性要求较高，本行不具备评估专业能力的押品

D、人民法院、仲裁机关等要求必须由外部评估机构估值的押品


答案：ABCD

第2题：

下列关于各风险管理组织中各机构主要职责的说法，不正确的是( )。

A．董事会负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程

B．董事会是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任

C．外部监督机构不断强化从定性和定量方面综合评估商业银行的风险管理能力，同时要求商业银行定期提供整体风险报告

D．监事会从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作


正确答案：A
解析：A选项是高级管理层的职责。

第3题：

《商业银行押品管理指引》规定:下列()情形下,押品应由外部评估机构进行估值。

A.法律法规及政策规定、人民法院、仲裁机关等要求必须由外部评估机构估值的押品

B.监管部门要求由外部评估机构估值的押品

C.估值技术性要求较高的押品

D.其他确需外部评估机构估值的押品


参考答案：ABCD

第4题：

根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》，下列关于理财产品代理销售的说法，正确的有（ ）。

A.采用合作机构对代销产品的风险评级
B.商业银行总行对合作机构实行名单制管理
C.商业银行与合作机构建立定期对账机制
D.与其合作的机构不能超过三家
E.商业银行总行与合作机构总部签订代销协议

答案：B,C,E
解析：
A项，银行应当对拟代销产品开展尽职调查，不得仅以合作机构的产品审批资料作为产品审批依据，并应当根据代销产品的投资范围、投资资产、投资比例和风险状况等因素对代销产品进行风险评级；D项，商业银行代理销售的合作机构数量没有限制。

第5题：

关于商业银行声誉风险管理的方法，下列说法正确的有（　　）。

A.高度重视对员工守则和利益冲突政策的培训
B.制定声誉风险管理应急机制
C.及时检测和分析客户投诉的起因、规模、趋势、规律、相关性等特征要素
D.与非营利机构合作，更多地服务当地社区，创建更加友善的机构和人文环境
E.通过接受利益持有者的投诉和批评，深入发掘商业银行的潜在风险

答案：A,B,C,D,E
解析：
略。

第6题：

按照《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定,商业银行应明确外部评估机构的准入条件,选择符合法定要求、取得相应专业资质的评估机构,实行名单制管理,定期开展后评价,动态调整合作名单。()

此题为判断题(对，错)。


答案：正确

第7题：

以下属于影响商业银行个人贷款风险管理的合作机构风险因素的有（　　）。

A.合作机构信用状况
B.合作机构的偿债能力
C.合作机构的管理水平
D.合作机构的业界声誉
E.合作机构的项目规模

答案：A,B,C,D
解析：
合作机构的信用状况，偿债能力、管理水平、业界声誉等因素对商业银行个人贷款风险管理有着重要影响。

第8题：

商业银行与外部机构合作是当前和今后一段时间内个人住房贷款业务开展的主要方式。对合作机构分析的要点有( )。

A．分析合作机构领导层素质

B．分析合作机构的业界声誉

C．分析合作机构的历史信用记录

D．分析合作机构的管理规范程度

E．分析企业的经营成果


正确答案：ABCDE
解析：本题考查商业银行对合作机构分析的要点。选项ABCDE都正确。

第9题：

商业银行与外部机构合作是当前和今后一段时间内个人住房贷款业务开展的主要方式。对合作机构分析的要点有()。

A:分析合作机构领导层素质
B:分析合作机构的业界声誉
C:分析合作机构的历史信用记录
D:分析合作机构的管理规范程度
E:分析企业的经营成果

答案：A,B,C,D,E
解析：

第10题：

下列关于商业银行市场营销监管要求的说法中，不正确的是（　　）。

A.在客户信息管理方面，商业银行要充分了解自己的客户
B.商业银行加强客户信息管理工作，要防止客户信息泄露
C.商业银行对代理销售的合作机构要实行名单制管理
D.商业银行应介入代销产品投资运作过程

答案：D
解析：
商业银行对代理销售的合作机构要实行名单制管理，且不得对代销产品提供任何书面或口头形式的担保，不得介入代销产品投资运作过程，防范代销产品兑付风险和运营风险向银行转移。

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