初级银行从业

单选题效率原则是四大监管原则之一,它具体是指银监会在进行监管活动中要(),既要保证全面履行监管职责,确保监管目标的实现,又要努力降低监管成本,不给纳税人、被监管对象带来负担。A 合理配置和利用监管资源,提出监管建议B 规范监管标准,提高监管效率C 提出有效的监管建议D 合理配置和利用监管资源,提高监管效率

题目
单选题
效率原则是四大监管原则之一,它具体是指银监会在进行监管活动中要(),既要保证全面履行监管职责,确保监管目标的实现,又要努力降低监管成本,不给纳税人、被监管对象带来负担。
A

合理配置和利用监管资源,提出监管建议

B

规范监管标准,提高监管效率

C

提出有效的监管建议

D

合理配置和利用监管资源,提高监管效率

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第1题:

下列关于银行监管基本原则的说法,不正确的是( )。 A.公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外,应当具有适当的透明度 B.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位,银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者 C.对公正原则应该把握两个方面:一是实体公正;二是程序公正 D.效率原则是指银监会在进行监管活动中要以提高银行业整体效率为目标


正确答案:D
效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源。

第2题:

银行监管韵效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用资源,提高监管效率。要努力提高监管成本。 ( )

A.正确

B.错误


正确答案:B

第3题:

银监会根据履行职责的需要,与银行业金融机构的董事、高级管理人员进行监管谈话,要求其就业务活动和风险管理等重大事项作出说明属于( )。

A.非现场监管

B.现场监管

C.监管谈话

D.信息披露监管


正确答案:C

第4题:

公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位,银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者,主要是指:实体公正,要求平等对待监管对象;程序公正,要求履行法定的完整程序,不因监管对象的不同而有差异。( )

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第5题:

银行监管的效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用资源,捉离监管效率,要努力提高监管成本。( )

A.正确

B.错误


正确答案:B
解析:银行监管的效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源,提高监管效率,既要保证全面履行监管职责,确保监管目标的实现,又要努力降低监管成本,不给纳税人、被监管对象带来负担。

第6题:

基金监管“三公”原则中的公正原则是指( )。

A、要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度,实现市场信息公开化

B、基金市场主体平等,要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

C、对监管对象公正对待,一视同仁

D、要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开


正确答案:C
解析:公正原则,要求基金监管机构在公开、公平基础上,对监管对象公正对待,一视同仁。

第7题:

银监会根据履行职责的需要,可以与银行业金融机构的董事、高级管理人员进行监管谈话,要其就业务活动和风险管理的重大事项做出说明。这是银监会监管措施中的( )。

A.现场检查

B.监管谈话

C.非现场监管

D.信息披露监管


正确答案:B

第8题:

对监管对象实施全面、 系统、 持续地监管, 强调事前监管, 对可能突破监管标准的个体及行为及早进行干预, 对不达标或问题公司采取制止、 限制及纠正等措施的监管原则是( )。

A. 审慎监管原则

B. 公平监管原则

C. 依法监管原则

D. 协同监管原则


参考答案:A

第9题:

银行监管的效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用资源,提高监管效率,要努力提高监管成本。( )


正确答案:×
银行监管的效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源,提高监管效率,既要保证全面履行监管职责,确保监管目标的实现,又要努力降低监管成本,不给纳税人、被监管对象带来负担。 

第10题:

下列关于金融监管原则的说法,错误的是()。

A:依法监管原则是指金融企业对法律、法规所规定的监管要求必须接受,不能有例外
B:自我约束和外部强制相结合的原则是指金融企业的内部控制和监管当局的监管相结合,一般情况下以外部监管为主,内部控制为辅
C:综合性监管原则是指金融监管当局应当将行政的、经济的和法律的手段综合配套使用
D:合理、适度竞争原则是指金融监管当局既要避免造成金融业高度垄断,排斥竞争,从而丧失效率与活力,又要防止出现过度竞争、破坏性竞争,从而波及金融业的安和稳定

答案:B
解析:
B项,金融企业的内部控制和监管当局的监管相结合,一般情况下以内部控制为主,外部监管为辅。如果金融企业自我约束差,外部强制管理再缜密严格,其作用也是相对有限的。

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