初级银行从业

单选题自我评估法的主要目标是( )。A 鼓励各级机构制定与业务战略目标配套的评估机制B 鼓励各级机构尽量降低风险,实现利益最大化C 鼓励各级机构建立良好的操作风险管理氛围D 鼓励各级机构承担责任及主动对操作风险进行识别和管理

题目
单选题
自我评估法的主要目标是( )。
A

鼓励各级机构制定与业务战略目标配套的评估机制

B

鼓励各级机构尽量降低风险,实现利益最大化

C

鼓励各级机构建立良好的操作风险管理氛围

D

鼓励各级机构承担责任及主动对操作风险进行识别和管理

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第1题:

国家完善医疗风险分担机制,()医疗机构参加医疗责任保险或者建立医疗风险基金,()患者参加医疗意外保险。

A.鼓励;不鼓励

B.不鼓励;鼓励

C.鼓励;鼓励

D.不鼓励;不鼓励


答案:C

第2题:

以下哪些内容属于自我评估的策略( )。

A.保持原有的企业文化

B.建立良好的操作风险管理氛围

C.制定与业务战略目标配套的评估机制

D.确保程序持续改进

E.将制度的被动执行改为主动差错


正确答案:BCDE

第3题:

以下( )属于自我评估的策略。

A.保持原有的企业文化

B.建立良好的操作风险管理氛围

C.制定与业务战略目标配套的评估机制

D.确保程序持续改进

E.将制度的被动执行改为主动差错


正确答案:BCDE

第4题:

2012年12月,巴塞尔银行监管委员会发布了《操作风险管理和监管的良好作法》,明确了监管机构对操作风险的监管职责,下列属于监管机构的任务的是()。

A:建立评估机制
B:建立监管评估的范围
C:制定监管措施
D:鼓励银行持续改善内部管理
E:独立的法人操作风险管理部门

答案:A,B,C,D
解析:
选项E属于银行操作风险的三道防线,所以错误。

第5题:

2010年巴塞尔银行委员会提出的银行操作风险管理的三道防线包括()。

A:业务条线管理
B:独立的法人操作风险管理部门
C:建立评估机制
D:独立的评估与审查
E:鼓励银行持续改善内部管理

答案:A,B,D
解析:
银行操作风险管理的三道防线:业务条线管理;独立的法人操作风险管理部门;独立的评估与审查。

第6题:

关于业务洗钱风险评估,以下哪些说法是正确的()

A、各级机构应在新产品/业务研发过程的评估立项阶段,开展新业务的洗钱风险评估工作

B、各级机构应定期对存量业务开展评估,高风险等级业务每半年至少评估一次,中风险等级业务每年至少评估一次

C、业务洗钱风险等级分为高风险、中风险、中低风险、低风险四个等级

D、业务洗钱风险评估分为初评和复评两个环节。初评由业务归口管理部门开展,复评由法律与合规部门开展


参考答案:ABD

第7题:

以下关于自我评估法的论述,正确的有:( )

A.自我评估法是在商业银行内部控制体系的基础上,通过开展全员风险识别,识别出全行风险管理中存在的风险点,并从损失金额和发生概率两个角度来评估风险的大小

B.自我评估的主要目标是鼓励各级机构承担责任,主动对操作风险进行识别和管理

C.自我评估的主要策略是改变企业文化,把风险管理纳入那些具备判断控制能力的员工的业务体系内

D.自我评估法是运用最广泛、方法最成熟的错作管理三大基础管理工具之一

E.自我评估是一种全员动员的风险管理体制


正确答案:ACE

第8题:

自我评估的主要目标是鼓励各级机构承担责任及主动对操作风险进行识别和管理。其主要策略包括( )。

A.制定与业务战略目标配套的评估机制

B.将制度的被动执行转变为主动查错和纠错

C.建立良好的操作风险管理氛围

D.改变企业文化,建立良好的操作风险管理氛围

E.确保有关的持续改进和高效运转


正确答案:ABCDE

第9题:

在操作风险的管理中,监管机构的任务包括()。

A:测定风险大小
B:建立评估机制
C:监管评估的范围
D:监管措施的制定
E:鼓励银行持续改善内部管理

答案:B,C,D,E
解析:
监管机构对操作风险的监管任务包括:①建立评估机制,即监管机构应建立适当的机制,对银行涉及操作风险的政策、程序和系统进行直接或间接地定期独立评估,并掌握银行的发展情况;②监管评估的范围,即对操作风险的监管评估应覆盖理论上涉及操作风险管理的所有领域;③监管措施的制定,即监管机构可以通过一系列的监管措施矫正在监管评估过程中发现的银行操作风险管理的缺陷;④鼓励银行持续改善内部管理。

第10题:

商业银行进行操作风险自我评估有助于鼓励机构内部各级单位承担责任并主动对操作风险进行识别和管理。(  )


答案:对
解析:
商业银行进行操作风险自我评估的主要目的是鼓励各级机构主动承担责任,加强对操作风险识别、评估、控制和监测流程的有效管理。

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