初级银行从业

多选题作为一名从事信贷工作的从业人员，属于明显违反职业操守，有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任的行为的有（）。A不进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，即轻率地对授信工作提出意见和建议B在对客户提供的资料存有疑问时，不采取相应的措施进行验证和调查，听之任之C省略必要的审核程序，或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见D不按照要求对客户信贷资料、档案进行归案和移送，造成档案资料不完整、不全面E不按照规定进行有效的贷后监控

题目
多选题
作为一名从事信贷工作的从业人员，属于明显违反职业操守，有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任的行为的有（）。
A

不进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，即轻率地对授信工作提出意见和建议

B

在对客户提供的资料存有疑问时，不采取相应的措施进行验证和调查，听之任之

C

省略必要的审核程序，或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见

D

不按照要求对客户信贷资料、档案进行归案和移送，造成档案资料不完整、不全面

E

不按照规定进行有效的贷后监控

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第1题：

某商业银行柜面客户经理蒋某在征得客户同意的情况下，将客户的电话号码及保险需求告诉了某保险公司的业务员，帮助他尽快促成了一笔业务，蒋某的做法( )。

A．有违《银行业从业人员职业操守》中的信息保密

B．符合《银行业从业人员职业操守》中的信息保密

C．属于银行明令禁止行为

D．明显属于违反职业操守行为


答案：B

解析：

《银行业从业人员职业操守》第十三条：银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息。


第2题：

对违反《银行从业人员职业操守》的银行业从业人员,所在机构应当视情况给予相应惩戒,情节严重的,应通报同业。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：正确

第3题：

对违反银行业职业操守的从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应通报银监会。 ( )

A．正确

B．错误


正确答案：B

第4题：

作为一名从事信贷工作的从业人员，属于明显违反职业操守，有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任的行为的有( )。


A.不进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，即轻率地对授信工作提出意见和建议

B.在对客户提供的资料存有疑问时，不采取相应的措施进行验证和调查，听之任之

C.省略必要的审核程序，或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见

D.不按照要求对客户信贷资料、档案进行归案和移送，造成档案资料不完整、不全面

E.不按照规定进行有效的贷后监控

答案：A,B,C,D,E
解析：
选项ABCDE做法均违反了授信尽职的要求。

第5题：

对违反银行业职业操守的从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应通报银监会。 （ ）


正确答案：×
从业人员违反银行业职业操守，可能导致的后果是严重的。基于此，当银行业从业人员违反本操守时，其所在机构应当采取一定的惩戒措施。

第6题：

作为一名从事信贷工作的从业人员，属于明显违反职业操守，有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任的行为是（ ）。

A．在对客户提供的资料存有疑问时，不采取相应的措施进行验证和调查，听之任之

B．省略必要的审核程序，或不当干涉其他信贷审核人员的独立审核意见

C．当客户发生根据合同约定的突发、重大事项之时，不及时调查、处理并上报，而取不作为的态度，甚至掩盖、歪曲事实

D．不进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，即轻率地对授信工作提出意见和建议

E．不按照要求对客户信贷资料、档案进行归案和移送，造成档案资料不完整、不全面


正确答案：ABCDE
违反了了解客户的要求；B违反了协助执行的要求；D违反了授信尽职的要求；C，E也都是不对的。 

第7题：

对违反银行业从业人员职业操守的人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应通报同业。（ ）


正确答案：√
答案为A。《银行业从业人员职业操守》规定，对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应通报同业。

第8题：

作为一名从事信贷工作的从业人员，属于明显违反职业操守，有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任的行为的是( )。

A．不进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，即轻率地对授信工作提出意见和建议

B．在对客户提供的资料存有疑问时，不采取相应的措施进行验证和调查，听之任之

C．省略必要的审核程序，或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见

D．不按照要求对客户信贷资料、档案进行归案和移送，造成档案资料不完整、不全面

E．不按照规定进行有效的贷后监控


正确答案：ABCDE
解析：以上选项做法均违反了授信尽职的要求。

第9题：

以下行为中，属于从事信贷工作的从业人员明显违反职业操守，还将带来相应的行政处 罚或刑事责任的有( )。

A．不进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，即轻率地对授信工作提出意见和建议

B．在对客户提供的资料存有疑问时，不采取相应的措施进行验证和调查，听之任之

C．当客户发生根据合同约定的突发、重大事项之时，不及时调查、处理并上报，而采取不作为的态度，甚至掩盖、歪曲

D．不按照要求对客户信贷资料，档案进行归档和移送，造成档案资料不完整、不全面

E．省略必要的审核程序，或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见


正确答案：ABCDE
ABCDE【解析】作为一名从事信贷工作的从业人员，以下行为明显违反职业操守，有 些还将带来相应的行政处罚或刑事责任：①不进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，即轻率地对授信工作提出意见和建议；②在对客户提供的资料存有疑问时，不采取相应的措施进 行验证和调查，听之任之；③当客户发生根据合同约定的突发、重大事项之时，不及时调查、处理并上报，丽采取不作为的态度，甚至掩盖、歪曲；④不按照要求对客户信贷资料、档案进行归档和移送，造成档案资料不完整、不全面；⑤省略必要的审核程序，或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见；⑥明示或暗示客户变造、编造资料或者协助客户的不诚实行为；⑦不按照规定进行有效的贷后监控。因此，本题的正确答案为A、B、C、D、E。

第10题：

作为一名从事信贷工作的从业人员，属于明显违反职业操守，有些还将带来相应的行 政处罚或刑事责任的行为的是（ ）。
A.不进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，即轻率地对授信工作提出意见和 建议
B.在对客户提供的资料存有疑问时，不采取相应的措施进行验证和调查，听之任之
C.省略必要的审核程序，或不当干涉其他信贷审核人员的独立审査意见
D.不按照要求对客户信贷资料、档案进行归案和移送，造成档案资料不完整、不全面
E.不按照规定进行有效的贷后监控


答案：A,B,C,D,E
解析：
。以上选项做法均违反了授信尽职的要求。

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