初级银行从业

单选题在银行公司治理架构中，风险管理部门的职责是（　）。A 负责制定操作风险管理的政策及相关文件B 承担操作风险管理的最终责任C 执行董事会批准的操作风险战略和体系D 负责统筹和协调全行操作风险计量和管理工作

题目
单选题
在银行公司治理架构中，风险管理部门的职责是（　）。
A

负责制定操作风险管理的政策及相关文件

B

承担操作风险管理的最终责任

C

执行董事会批准的操作风险战略和体系

D

负责统筹和协调全行操作风险计量和管理工作

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相似问题和答案

第1题：

银行风险管理是一项复杂的系统工程，必须建立在稳健扎实的基础之上。以下不属于风险管理的基础的是( )。

A．风险治理基础

B．组织架构基础

C．公司治理基础

D．风险文化基础


正确答案：C
解析：公司治理与风险关系不大。

第2题：

公司治理是现代商业银行稳健运营/发展的核心，完善的公司治理结构是商业银行有效防范和控制操作风险的前提。商业银行治理结构中，“将风险管理系统转化为具体的政策、程序和步骤，便于贯彻落实”，是( )部门的责任。

A．风险管理部门

B．监事会

C．高级管理层

D．业务管理部门


正确答案：C
解析：高级管理层负责具体执行经董事会批准的操作风险管理系统，即将该系统转化为具体的政策、程序和步骤，以便于业务部门的贯彻落实和对照检查。

第3题：

银行风险管理是一项复杂的系统工程，必须建立在稳健扎实的基础之上。以下不属于风险管理基础的是（ ）。 A．风险治理基础 B．组织架构基础 C．公司治理基础 D．风险文化基础


正确答案：C
公司治理是属于组织管理的内容，虽然其中也包括了风险管理的内容，但与风险管理没有直接的关系。风险管理的基础应包括风险治理和风险文化。而组织架构对于风险也有很大的影响。一个合理的组织架构能从很大程度上避免或减少风险，故也应包括其中。进而实现以最小成本获取尽可能最大收益的行为组合。

第4题：

以下对商业银行风险管理部门的说法，错误的是(　　)。

A.巴塞尔委员在《银行公司治理原则》强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述
B.业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口
C.风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线
D.风险管理不保持独立性

答案：D
解析：
巴塞尔委员会2015年发布的《银行公司治理原则》强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述。风险管理的“三道防线”，指的是在银行内部构造出三个对风险管理承担不同职责的团队或管理部门,相互之间协调配合,分工协作,并通过独立、有效地监控,提高主体的风险管理有效性。“三道防线”的模式构建了一个风险管理体系监督架构,充分体现了风险管理的全员性、全面性、独立性、专业性和垂直性。
业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口。风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。风险管理和合规管理部门均应独立于业务条线部门。内部审计是第三道风险防线。内审部门对银行的风险治理框架的质量和有效性进行独立的审计。
考点
风险管理部门?

第5题：

公司治理是现代商业银行稳健运营发展的核心，完善的公司治理结构是商业银行有效防范和控制风险的前提。商业银行治理结构中，“将风险管理系统转化为具体的政策、程序和步骤，便于贯彻落实”，是()的责任。

A.风险管理部门

B.监事会

C.高级管理层

D.业务管理部门


答案:C

第6题：

在银行公司治理架构中，风险管理部门的职责不包括( )。

A．负责制定操作风险管理的政策及相关文件

B．为操作风险管理开发响应的技术和方法

C．具体执行操作风险管理系统，并制定相应的政策、程序和步骤

D．指导并定期检查、评估业务条线的操作风险管理活动和状况


正确答案：A

第7题：

根据《商业银行公司治理指引》,良好的商业银行公司治理内容不包括()。

A、健全的组织架构

B、清晰的职责边界

C、完善的信息披露制度

D、较高的增长速度


答案：D

第8题：

银行风险管理是一项复杂的系统工程，必须建立在稳健扎实的基础之上。以下不属于风险管理基础的是( )。

A 风险治理基础

B 组织架构基础

C 公司治理基础

D 风险文化基础


正确答案：C

本题考查了银行风险管理的构成。公司治理是属于组织管理的内容，虽然其中也包括了风险管理的内容，但与风险关系没有直接的关系。风险管理的基础应包括风险治理，风险文化。而组织架构对于风险也有很大的影响。一个合理的组织架构能从很大程度上避免或减少风险，故也应包括其中。进而实现以最小成本获取尽可能最大收益的行为总合。

第9题：

根据中国银行业监督管理委员会2011年7月发布的《商业银行公司治理指引（征求意见稿）》，良好的商业银行公司治理内容不包括()。

A:健全的组织架构
B:较快的发展速度
C:清晰的职责边界
D:有效的风险管理

答案：B
解析：
《商业银行公司治理指引（征求意见稿）》要求良好的银行公司治理应至少包括以下内容：健全的组织架构，清晰的职责边界，科学的发展战略、价值准则与良好的社会责任，有效的风险管理与内部控制，合理的激励约束机制，完善的信息披露制度。

第10题：

在银行公司治理架构中，操作风险管理部门的职责包括(?)。

A.批准风险管理的政策及相关文件
B.拟订本行操作风险管理政策和程序
C.确定商业银行的薪酬政策
D.设计全行的操作风险报告系统
E.建立适用全行的操作风险基本控制标准

答案：B,D,E
解析：
操作风险管理委员会及操作风险管理部门，负责商业银行操作风险管理体系的建立和实施，确保全行范围内操作风险管理的一致性和有效性。主要职责包括：拟定本行操作风险管理政策和程序，提交董事会和高级管理层审批；协助其他部门识别、评估和监测本行重大项目的操作风险；设计、组织实施本行操作风险评估、缓释(包括内部控制措施)和监测方法以及全行的操作风险报告系统；建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理，所以B、D、E项正确。A项属于董事会的职责，C项属于高级管理层的职责。?

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