建设银行前台柜员知识竞赛
单选题2010年至2014年间，吴某在担任XX银行支行副行长期间，在该行办理企业融资业务以及提拔任用中层干部中，多次收受20多个企业及个人财物价值人民币176万元、港币6万元。法院认定，吴某多次利用职务之便，为他人谋取利益，收受相关人员给予的财物，已构成（），判处有期徒刑九年。A 非国家工作人员受贿罪B 挪用资金罪C 受贿罪D 职务侵占罪
题目
非国家工作人员受贿罪
挪用资金罪
受贿罪
职务侵占罪
相似问题和答案
第1题：
在操作法人融资顾问业务时，经办行成立客户服务小组，客户服务小组至少应包括下列（）人员。
- A、管户人
- B、个人银行分管副行长
- C、风险管理部人员
- D、公司银行分管副行长
正确答案:A,C,D
第2题：
下列对小微支行与社区银行的说法错误的是（）。
- A、小微企业专营支行授信对象仅限于小微企业和个人
- B、社区银行的商业银行“支行”模式，仍办理柜台业务
- C、社区银行的“离行式自助网点”，无人值守，但可以办理现金业务
- D、社区银行的“无人自助”和“有人咨询”相结合模式，咨询多集中在理财产品发售
正确答案:C
第3题：
某商业银行内部审计部门成立审计组，对下属某支行的票据业务进行审计。审计人员发现该支行存在以下情况：
1.该支行行长王某已在该支行担任行长6年，目前分管对公信贷业务和会计结算业务。2.该支行柜台经理的任免、工资奖金的核定等由该支行直接管理，且该支行柜台经理4年来未进行过轮换。
3.A企业是该支行的主要客户，双方业务合作以存款业务和银行承兑汇票贴现业务为主，但也有部分票据不办理贴现，委托银行进行到期托收。
4.王某将A企业总经理的亲属李某安排在该支行从事客户经理工作。在办理贴现业务时，王某和李某直接到企业收取银行承兑汇票，审计发现有部分票据被背书人为空白。
5.对于企业委托到期托收、未办理贴现的票据，此前由客户经理进行手工台账登记后交由柜台经理保管，最近一年多来则由支行行长王某亲自保管。
6.最近一年来未见银行对保管票据进行查库的记录。
7.最近半年，A企业未将对账单返回给银行，银行不掌握与A企业的对账情况。（注：按照银行管理要求，银行的重要岗位人员应定期交流和轮岗。）
要求
(1)支行负责人岗位轮换不及时。通常，银行的支行行长应安排定期轮岗。
(2)职责分工不合理。通常，分管业务和分管会计结算的行长不应为同一人。
(3)重要岗位的轮岗不到位。银行的柜台经理应定期安排轮岗。
(4)业务回避制度未有效执行。客户经理李某不应办理其亲属所在企业的相关业务。
(5)对于背书为空白的票据没有严格要求填写被背书人，可能导致票据为他人使用，风险隐患较大。
(6)应收票据作为未来收取款项的重要凭据，银行代为管理时应实行统一保管，而不应由支行行长私自保管。
(7)对于库存票据，应定期进行查库并做记录。
(8)对于对账情况异常，应查明原因。
第4题：
虚拟账户区别于银行实体账户，核心系统可以提供虚拟账户的明细打印，以及对账单，开户操作客户在（）。
- A、我*行支行网点申请办理
- B、企业网银申请办理
- C、现管系统中预约办理
- D、现管系统中自行完成
正确答案:D
第5题：
员工李某到某县支行检查工作，在检查中李某发现该县支行在财务上有严重违规行为，该县支行副行长肖某是李某的同学，在肖某找李某说情的情况，李某未反映该行的严重违规行为，其后不久在银监部门的检查中发现该行的严重违规问题并给予罚款20万元的处罚，依据新修订的《中国建设银行员工违规处理办法》应给予李某（）处理。
- A、李某的行为具有普遍性，不应给予任何处分
- B、李某的行为应给予批评教育
- C、李某的行为应给予通报批评教育
- D、李某的行为违反了履职尽责和监督管理规定，应按照规定进行相应的处理
正确答案:D
第6题：
某企业在银行申请的贸易融资业务已审批完毕，据了解，该企业在外管局的分类中B类，前台办理放款时应如何处理？
正确答案: （1）通过国家外汇管理应用服务平台的“货物贸易监测系统”逐笔查询企业名录与分类状态并打印留存纸质资料；
（2）通过货物贸易外汇监测系统实施电子数据核查，可收汇额度不足的，需凭外汇局《登记表》办理；
（3）《登记表》业务类别为“收汇”；在“外汇局登记情况”栏注明“不需电子数据核查”字样和“出口贸易融资放款”字样。
第7题：
不能担任审贷会成员岗位的有（）
- A、一级支行小额贷款业务主管岗
- B、审查岗
- C、非调查此笔贷款业务的信贷员
- D、一级支行副行长
- E、调查此笔业务的信贷员
正确答案:B,C,E
第8题：
某商业银行内部审计部门成立审计组，对下属某支行的票据业务进行审计。审计人员发现该支行存在以下情况：
1.该支行行长王某已在该支行担任行长6年，目前分管对公信贷业务和会计结算业务。2.该支行柜台经理的任免、工资奖金的核定等由该支行直接管理，且该支行柜台经理4年来未进行过轮换。
3.A企业是该支行的主要客户，双方业务合作以存款业务和银行承兑汇票贴现业务为主，但也有部分票据不办理贴现，委托银行进行到期托收。
4.王某将A企业总经理的亲属李某安排在该支行从事客户经理工作。在办理贴现业务时，王某和李某直接到企业收取银行承兑汇票，审计发现有部分票据被背书人为空白。
5.对于企业委托到期托收、未办理贴现的票据，此前由客户经理进行手工台账登记后交由柜台经理保管，最近一年多来则由支行行长王某亲自保管。
6.最近一年来未见银行对保管票据进行查库的记录。
7.最近半年，A企业未将对账单返回给银行，银行不掌握与A企业的对账情况。（注：按照银行管理要求，银行的重要岗位人员应定期交流和轮岗。）
要求
(1)票据业务属于操作风险较高的业务，对于票据业务应采用集中管理的方式，由分行统一办理：
(2)对于经营机构负责人和重要岗位人员，应定期交流和岗位轮换；
(3)柜台经理作为关键控制岗位，应由分行统一派驻和管理，提高其独立性。
(4)业务办理过程中应严格执行回避制度。
第9题：
案例：基本案情：王某在2005年至2011年先后担任某县支行、某市分行高级业务副经理期间，利用职务之便，非法收受他人财物人民币19万元。其中，王某曾介绍倪某到该行的两家贷款客户拆借资金，2009年下半年倪某为感谢王某在借款方面的关照，为其出资15万元合伙开办一家美容院；2010年11月，王某在搬迁新居时，收受钱某现金2万元，并收受另一贷款客户钱某现金2万元。 损失及影响： （1）对企业的危害。企业采取寻租的方式，使自身在同等条件下相对于其他竞争者更容易获取银行贷款，这对于贷款市场进行寻租的企业和尚未进行寻租的企业而言，都会产生不利的后果。 （2）对银行的危害。一是银行的信用风险上升。二是银行操作风险、道德风险和声誉风险上升。 分析上述案件发生原因并提出控制措施。
正确答案: 社会因素：1、该地历来商品经济发达，商业意识浓厚；2、近年来，该地名营企业异军突起，民间资本运行活跃，一夜成功”人士频现，对从业人员是个极大的诱惑；3、受不良社会风气影响；4、在经济转轨时期，特别是市场竞争日益激烈的形式下，信贷资源配置权成为一种稀缺资源，掌握此项权利的银行从业人员，特别是高管人员进行寻租的现象时有发生。
犯罪人因素：1、人生观价值观扭曲。2、法制观念淡薄；3、侥幸心里作崇。
银行因素：1、内控不严，关键环节存在漏洞；2、制衡缺失，“一把手”道德风险加大；3、用人失察，绩效考核存在偏差；3、隐蔽性强，问责查处不严。
反思：1、加强合规文化建设；2、增强治理商业贿赂的有效性；3、增强干部员工廉洁从业的自觉性；4、增强检查监督的严肃性。5、增强考核考察的科学性。
第10题：
企业在银行办理出口信用证业务，银行给企业进行出口融资，此时名录状态为“A”，在企业收回款项时，发现企业名录状态变更为了“B”，银行针对此笔还款需要进行电子核查（）
正确答案:错误